SharesGrow 7-Criteria Score
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Credit Acceptance Corporation (CACC) cotiza a un P/E histórico de 12.0, P/E futuro de 11.0. El rendimiento de ganancias histórico es 8.37%, rendimiento de ganancias futuro 9.13%. PEG 0.13 (Peter Lynch infravalorado ≤1.0). El Número de Graham es $349.46.
Criterios demostrados por esta página:
- VALUE (80/100, Aprobado) — P/E por debajo del promedio del mercado (12.0); PEG ≤ 1,0 — Peter Lynch infravalorado (0.13); el rendimiento de ganancias supera el de los bonos (8.37%).
- P/E Futuro 11.0 (inferior al histórico 12.0) — los analistas esperan crecimiento de ganancias, lo que mejoraría la valoración.
- Ratio PEG 0.13 — por debajo de 1,0 sugiere que la acción está infravalorada respecto a su tasa de crecimiento de ganancias (criterio de Peter Lynch).
- Rendimiento de Ganancias Histórico 8.37% — supera los rendimientos típicos de bonos (~4,3%), haciendo la renta variable atractiva frente a la renta fija. El rendimiento futuro mejora a 9.13% a medida que las ganancias se recuperan.
- Objetivo de consenso de analistas $480.00 (-3.5% riesgo bajista) — ligero riesgo bajista — el mercado puede estar adelantado a las expectativas de los analistas.
Puntuación General SharesGrow: 60/100 con 5/7 criterios aprobados.
SharesGrow 7-Criteria Score
✓
VALOR
80/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
✗
SALUD
0/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
Resumen de Valoración — CACC
Múltiplos de Valoración
P/E (TTM)12.0
P/E Futuro11.0
Ratio PEG0.13
PEG Futuro0.52
Ratio P/B3.32
Ratio P/S2.23
EV/EBITDA16.0
Datos por Acción
EPS (TTM)$38.86
EPS Futuro (Est.)$45.40
Valor en Libros / Acción$139.67
Ingresos / Acción$210.32
FCF / Acción$96.53
Rendimientos y Valor Justo
Rendimiento de Ganancias8.37%
Forward Earnings Yield9.13%
Rendimiento por Dividendo0.00%
Número de Graham$349.46
SharesGrow VI$627.16 (+26.1%)
Objetivo de Analistas$480.00 (-3.5%)
Valoración Histórica
| Year |
P/E (TTM) |
Ratio PEG |
Ratio P/B |
Ratio P/S |
Rendimiento por Dividendo |
| 2016 |
13.3 |
0.94 |
3.77 |
4.58 |
- |
| 2017 |
13.4 |
0.28 |
4.11 |
5.70 |
- |
| 2018 |
12.9 |
0.58 |
3.73 |
5.80 |
- |
| 2019 |
12.7 |
0.72 |
3.55 |
5.65 |
- |
| 2020 |
14.7 |
-0.46 |
2.68 |
3.71 |
- |
| 2021 |
11.5 |
0.08 |
6.06 |
5.98 |
- |
| 2022 |
12.0 |
-0.36 |
3.96 |
3.53 |
- |
| 2023 |
24.1 |
-0.55 |
3.93 |
3.67 |
- |
| 2024 |
23.3 |
-2.62 |
3.31 |
2.71 |
- |
| 2025 |
11.6 |
0.13 |
3.22 |
2.12 |
- |
EPS: Real vs Estimaciones
P/E Ratio & Earnings Yield
Historial de Ganancias por Acción (EPS)
| Year |
EPS (Diluido) |
Ingresos |
Ingreso Neto |
Margen Neto |
| 2016 |
$16.31 |
$917.3M |
$332.8M |
36.3% |
| 2017 |
$24.04 |
$1.05B |
$470.2M |
44.7% |
| 2018 |
$29.39 |
$1.22B |
$574M |
46.9% |
| 2019 |
$34.57 |
$1.42B |
$656.1M |
46.2% |
| 2020 |
$23.47 |
$1.62B |
$421M |
26% |
| 2021 |
$59.52 |
$1.8B |
$958.3M |
53.2% |
| 2022 |
$39.32 |
$1.18B |
$535.8M |
45.2% |
| 2023 |
$21.99 |
$1.9B |
$286.1M |
15% |
| 2024 |
$19.88 |
$2.13B |
$247.9M |
11.6% |
| 2025 |
$37.55 |
$2.32B |
$423.9M |
18.3% |
Estimaciones de Analistas
| Year |
EPS (Prom.) |
Rango EPS |
Ingresos (Prom.) |
Rango de Ingresos |
Analistas |
| 2026 |
$46.22 |
$45.04 – $47.39 |
$2.14B |
$2.1B – $2.18B |
1 |
| 2027 |
$54.75 |
$53.36 – $56.14 |
$2.26B |
$2.17B – $2.35B |
1 |
| 2028 |
$74.58 |
$72.69 – $76.47 |
$2.75B |
$2.7B – $2.81B |
1 |
