SharesGrow 7-Criteria Score
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Citizens Financial Group, Inc. (CFG-PE) cotiza a un P/E histórico de 15.0, P/E futuro de 3.7. El rendimiento de ganancias histórico es 6.67%, rendimiento de ganancias futuro 27.03%. PEG 0.55 (Peter Lynch infravalorado ≤1.0). El Número de Graham es $76.33.
Criterios demostrados por esta página:
- VALUE (83/100, Aprobado) — P/E por debajo del promedio del mercado (15.0); PEG ≤ 1,0 — Peter Lynch infravalorado (0.55); el rendimiento de ganancias supera el de los bonos (6.67%).
- P/E Futuro 3.7 (inferior al histórico 15.0) — los analistas esperan crecimiento de ganancias, lo que mejoraría la valoración.
- Ratio PEG 0.55 — por debajo de 1,0 sugiere que la acción está infravalorada respecto a su tasa de crecimiento de ganancias (criterio de Peter Lynch).
- Rendimiento de Ganancias Histórico 6.67% — supera los rendimientos típicos de bonos (~4,3%), haciendo la renta variable atractiva frente a la renta fija. El rendimiento futuro mejora a 27.03% a medida que las ganancias se recuperan.
Puntuación General SharesGrow: 66/100 con 3/7 criterios aprobados.
SharesGrow 7-Criteria Score
✓
VALOR
83/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
~
SALUD
50/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
Resumen de Valoración — CFG-PE
Múltiplos de Valoración
P/E (TTM)15.0
P/E Futuro3.7
Ratio PEG0.55
PEG Futuro0.11
Ratio P/B1.04
Ratio P/S2.45
EV/EBITDA9.6
Datos por Acción
EPS (TTM)$4.24
EPS Futuro (Est.)$5.14
Valor en Libros / Acción$61.01
Ingresos / Acción$25.84
FCF / Acción$4.72
Rendimientos y Valor Justo
Rendimiento de Ganancias6.67%
Forward Earnings Yield27.03%
Rendimiento por Dividendo2.77%
Número de Graham$76.33
SharesGrow VI$83.40 (+338.3%)
Valoración Histórica
| Year |
P/E (TTM) |
Ratio PEG |
Ratio P/B |
Ratio P/S |
Rendimiento por Dividendo |
| 2016 |
17.8 |
0.66 |
0.94 |
3.23 |
1.37% |
| 2017 |
12.8 |
0.19 |
1.04 |
3.27 |
1.59% |
| 2018 |
8.3 |
0.96 |
0.68 |
1.94 |
3.41% |
| 2019 |
10.2 |
1.29 |
0.82 |
2.26 |
3.73% |
| 2020 |
14.4 |
-0.34 |
0.67 |
1.99 |
5.04% |
| 2021 |
8.7 |
0.07 |
0.86 |
2.88 |
3.89% |
| 2022 |
9.0 |
-0.44 |
0.79 |
2.07 |
4.76% |
| 2023 |
9.8 |
-0.41 |
0.65 |
1.29 |
5.89% |
| 2024 |
13.1 |
-4.10 |
0.81 |
1.60 |
4.58% |
| 2025 |
13.8 |
0.49 |
0.96 |
2.26 |
3.52% |
EPS: Real vs Estimaciones
P/E Ratio & Earnings Yield
Historial de Ganancias por Acción (EPS)
| Year |
EPS (Diluido) |
Ingresos |
Ingreso Neto |
Margen Neto |
| 2016 |
$1.97 |
$5.76B |
$1.05B |
18.1% |
| 2017 |
$3.25 |
$6.45B |
$1.65B |
25.6% |
| 2018 |
$3.52 |
$7.35B |
$1.72B |
23.4% |
| 2019 |
$3.81 |
$8.07B |
$1.79B |
22.2% |
| 2020 |
$2.22 |
$7.68B |
$1.06B |
13.8% |
| 2021 |
$5.16 |
$6.99B |
$2.32B |
33.2% |
| 2022 |
$4.10 |
$9.07B |
$2.07B |
22.9% |
| 2023 |
$3.13 |
$12.19B |
$1.61B |
13.2% |
| 2024 |
$3.03 |
$12.35B |
$1.51B |
12.2% |
| 2025 |
$3.86 |
$11.15B |
$1.83B |
16.4% |
Estimaciones de Analistas
| Year |
EPS (Prom.) |
Rango EPS |
Ingresos (Prom.) |
Rango de Ingresos |
Analistas |
| 2026 |
$5.12 |
$5.06 – $5.18 |
$9.09B |
$9.05B – $9.14B |
1 |
| 2027 |
$6.29 |
$6.21 – $6.36 |
$9.82B |
$9.69B – $9.93B |
1 |
| 2028 |
$7.13 |
$7.05 – $7.21 |
$10.2B |
$10.11B – $10.29B |
1 |
