SharesGrow 7-Criteria Score
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Citizens Financial Services, Inc. (CZFS) cotiza a un P/E histórico de 8.8, P/E futuro de 8.5. El rendimiento de ganancias histórico es 11.40%, rendimiento de ganancias futuro 11.82%. PEG 0.29 (Peter Lynch infravalorado ≤1.0). El Número de Graham es $109.95.
Criterios demostrados por esta página:
- VALUE (49/100, Parcial) — señales mixtas — algunas métricas de valoración son favorables mientras otras están ajustadas.
- P/E Futuro 8.5 (inferior al histórico 8.8) — los analistas esperan crecimiento de ganancias, lo que mejoraría la valoración.
- Ratio PEG 0.29 — por debajo de 1,0 sugiere que la acción está infravalorada respecto a su tasa de crecimiento de ganancias (criterio de Peter Lynch).
- Rendimiento de Ganancias Histórico 11.40% — supera los rendimientos típicos de bonos (~4,3%), haciendo la renta variable atractiva frente a la renta fija. El rendimiento futuro mejora a 11.82% a medida que las ganancias se recuperan.
Puntuación General SharesGrow: 69/100 con 4/7 criterios aprobados.
SharesGrow 7-Criteria Score
~
VALOR
49/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
✗
SALUD
17/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
Resumen de Valoración — CZFS
Múltiplos de Valoración
P/E (TTM)8.8
P/E Futuro8.5
Ratio PEG0.29
PEG Futuro3.38
Ratio P/B0.95
Ratio P/S1.85
EV/EBITDA13.2
Datos por Acción
EPS (TTM)$7.62
EPS Futuro (Est.)$7.81
Valor en Libros / Acción$70.48
Ingresos / Acción$36.16
FCF / Acción$7.27
Rendimientos y Valor Justo
Rendimiento de Ganancias11.40%
Forward Earnings Yield11.82%
Rendimiento por Dividendo2.97%
Número de Graham$109.95
SharesGrow VI$189.94 (+187.3%)
Valoración Histórica
| Year |
P/E (TTM) |
Ratio PEG |
Ratio P/B |
Ratio P/S |
Rendimiento por Dividendo |
| 2016 |
13.9 |
-15.68 |
1.42 |
3.44 |
2.90% |
| 2017 |
16.7 |
4.31 |
1.68 |
3.83 |
2.38% |
| 2018 |
10.7 |
0.28 |
1.38 |
2.99 |
3.17% |
| 2019 |
11.0 |
1.24 |
1.39 |
3.05 |
2.95% |
| 2020 |
8.4 |
0.44 |
1.09 |
2.58 |
3.10% |
| 2021 |
8.1 |
0.62 |
1.12 |
2.77 |
3.11% |
| 2022 |
10.4 |
73.56 |
1.51 |
3.24 |
2.52% |
| 2023 |
15.8 |
-0.36 |
1.00 |
2.02 |
3.03% |
| 2024 |
10.7 |
0.23 |
0.99 |
1.77 |
3.12% |
| 2025 |
7.5 |
0.24 |
0.81 |
1.58 |
3.49% |
EPS: Real vs Estimaciones
P/E Ratio & Earnings Yield
Historial de Ganancias por Acción (EPS)
| Year |
EPS (Diluido) |
Ingresos |
Ingreso Neto |
Margen Neto |
| 2016 |
$3.36 |
$50.9M |
$12.64M |
24.8% |
| 2017 |
$3.49 |
$56.75M |
$13.03M |
23% |
| 2018 |
$4.84 |
$64.49M |
$18.03M |
28% |
| 2019 |
$5.26 |
$70.37M |
$19.49M |
27.7% |
| 2020 |
$6.33 |
$81.27M |
$25.1M |
30.9% |
| 2021 |
$7.16 |
$85.52M |
$29.12M |
34% |
| 2022 |
$7.17 |
$93.1M |
$29.06M |
31.2% |
| 2023 |
$4.02 |
$138.72M |
$17.81M |
12.8% |
| 2024 |
$5.85 |
$168.62M |
$27.82M |
16.5% |
| 2025 |
$7.62 |
$173.24M |
$36.57M |
21.1% |
Estimaciones de Analistas
| Year |
EPS (Prom.) |
Rango EPS |
Ingresos (Prom.) |
Rango de Ingresos |
Analistas |
| 2026 |
$7.81 |
$7.81 – $7.81 |
$116.9M |
$116.9M – $116.9M |
1 |
| 2027 |
$7.93 |
$7.93 – $7.93 |
$120.3M |
$120.3M – $120.3M |
1 |
