SharesGrow 7-Criteria Score
All 7 criteria scored · valuation-related highlighted on this page
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) cotiza a un P/E histórico de 14.0, P/E futuro de 11.8. El rendimiento de ganancias histórico es 7.17%, rendimiento de ganancias futuro 8.48%. PEG 1.55. El Número de Graham es $25.44.
Criterios demostrados por esta página:
- VALUE (87/100, Aprobado) — P/E por debajo del promedio del mercado (14.0); el rendimiento de ganancias supera el de los bonos (7.17%).
- P/E Futuro 11.8 (inferior al histórico 14.0) — los analistas esperan crecimiento de ganancias, lo que mejoraría la valoración.
- Ratio PEG 1.55 — entre 1,0–2,0 indica una valoración moderada respecto al crecimiento.
- Rendimiento de Ganancias Histórico 7.17% — supera los rendimientos típicos de bonos (~4,3%), haciendo la renta variable atractiva frente a la renta fija. El rendimiento futuro mejora a 8.48% a medida que las ganancias se recuperan.
Puntuación General SharesGrow: 70/100 con 4/7 criterios aprobados.
SharesGrow 7-Criteria Score
✓
VALOR
87/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
~
SALUD
67/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
Resumen de Valoración — CZWI
Múltiplos de Valoración
P/E (TTM)14.0
P/E Futuro11.8
Ratio PEG1.55
PEG Futuro0.59
Ratio P/B1.07
Ratio P/S2.22
EV/EBITDA14.9
Datos por Acción
EPS (TTM)$1.49
EPS Futuro (Est.)$1.75
Valor en Libros / Acción$19.36
Ingresos / Acción$9.28
FCF / Acción$1.15
Rendimientos y Valor Justo
Rendimiento de Ganancias7.17%
Forward Earnings Yield8.48%
Rendimiento por Dividendo0.51%
Número de Graham$25.44
SharesGrow VI$44.96 (+117.9%)
Valoración Histórica
| Year |
P/E (TTM) |
Ratio PEG |
Ratio P/B |
Ratio P/S |
Rendimiento por Dividendo |
| 2016 |
22.8 |
1.27 |
0.92 |
2.02 |
1.07% |
| 2017 |
29.7 |
-1.46 |
1.01 |
2.30 |
1.14% |
| 2018 |
23.6 |
-1.39 |
0.86 |
43.61 |
0.99% |
| 2019 |
14.4 |
0.12 |
0.90 |
1.85 |
1.62% |
| 2020 |
9.6 |
0.28 |
0.76 |
1.47 |
1.95% |
| 2021 |
6.9 |
0.09 |
0.86 |
1.84 |
1.70% |
| 2022 |
7.1 |
-0.49 |
0.76 |
1.58 |
2.17% |
| 2023 |
9.4 |
-0.36 |
0.71 |
1.30 |
2.48% |
| 2024 |
12.1 |
1.68 |
0.93 |
1.67 |
2.01% |
| 2025 |
12.0 |
1.34 |
0.92 |
1.92 |
2.08% |
EPS: Real vs Estimaciones
P/E Ratio & Earnings Yield
Historial de Ganancias por Acción (EPS)
| Year |
EPS (Diluido) |
Ingresos |
Ingreso Neto |
Margen Neto |
| 2016 |
$0.59 |
$29M |
$2.57M |
8.9% |
| 2017 |
$0.46 |
$32.31M |
$2.5M |
7.7% |
| 2018 |
$0.38 |
$2.74M |
$4.28M |
156.6% |
| 2019 |
$0.85 |
$73.23M |
$9.46M |
12.9% |
| 2020 |
$1.14 |
$82.67M |
$12.73M |
15.4% |
| 2021 |
$1.98 |
$80.06M |
$21.27M |
26.6% |
| 2022 |
$1.69 |
$80.22M |
$17.76M |
22.1% |
| 2023 |
$1.25 |
$94.44M |
$13.06M |
13.8% |
| 2024 |
$1.34 |
$99.43M |
$13.75M |
13.8% |
| 2025 |
$1.46 |
$90.07M |
$14.42M |
16% |
Estimaciones de Analistas
| Year |
EPS (Prom.) |
Rango EPS |
Ingresos (Prom.) |
Rango de Ingresos |
Analistas |
| 2026 |
$1.75 |
$1.75 – $1.75 |
$66.9M |
$66.9M – $66.9M |
1 |
| 2027 |
$2.12 |
$2.12 – $2.12 |
$73.2M |
$73.2M – $73.2M |
1 |
