SharesGrow 7-Criteria Score
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TFS Financial Corporation (TFSL) cotiza a un P/E histórico de 44.9, P/E futuro de 44.3. El rendimiento de ganancias histórico es 2.22%, rendimiento de ganancias futuro 2.26%. PEG 3.14. El Número de Graham es $7.07.
Criterios demostrados por esta página:
- VALUE (39/100, Reprobado) — el P/E histórico está muy por encima del promedio del S&P 500 de ~25, sugiriendo una valoración premium (P/E 44.9); PEG > 2,0 significa que la acción es cara incluso considerando el crecimiento (PEG 3.14).
- P/E Futuro 44.3 (inferior al histórico 44.9) — los analistas esperan crecimiento de ganancias, lo que mejoraría la valoración.
- Ratio PEG 3.14 — por encima de 2,0 sugiere que está cara respecto al crecimiento de ganancias.
- Rendimiento de Ganancias Histórico 2.22% — por debajo de los rendimientos de bonos — los inversores pagan una prima por el crecimiento esperado en lugar de las ganancias actuales. El rendimiento futuro mejora a 2.26% a medida que las ganancias se recuperan.
- Objetivo de consenso de analistas $15.00 (+2.6% potencial alcista) — alza moderada esperada.
Puntuación General SharesGrow: 51/100 con 2/7 criterios aprobados.
SharesGrow 7-Criteria Score
✗
VALOR
39/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
✗
SALUD
0/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
Resumen de Valoración — TFSL
Múltiplos de Valoración
P/E (TTM)44.9
P/E Futuro44.3
Ratio PEG3.14
PEG Futuro14.29
Ratio P/B2.15
Ratio P/S5.11
EV/EBITDA65.1
Datos por Acción
EPS (TTM)$0.33
EPS Futuro (Est.)$0.33
Valor en Libros / Acción$6.82
Ingresos / Acción$2.89
FCF / Acción$0.30
Rendimientos y Valor Justo
Rendimiento de Ganancias2.22%
Forward Earnings Yield2.26%
Rendimiento por Dividendo7.72%
Número de Graham$7.07
SharesGrow VI$6.32 (-56.8%)
Objetivo de Analistas$15.00 (+2.6%)
Valoración Histórica
| Year |
P/E (TTM) |
Ratio PEG |
Ratio P/B |
Ratio P/S |
Rendimiento por Dividendo |
| 2016 |
62.3 |
5.19 |
3.02 |
12.13 |
0.47% |
| 2017 |
50.3 |
3.52 |
2.65 |
10.43 |
0.62% |
| 2018 |
47.7 |
-15.26 |
2.32 |
8.77 |
0.92% |
| 2019 |
61.8 |
-9.59 |
2.92 |
9.87 |
1.02% |
| 2020 |
48.6 |
14.11 |
2.42 |
7.97 |
1.37% |
| 2021 |
65.1 |
-19.53 |
3.04 |
11.86 |
1.07% |
| 2022 |
48.4 |
-4.67 |
1.96 |
8.32 |
1.62% |
| 2023 |
43.6 |
11.33 |
1.70 |
5.18 |
1.78% |
| 2024 |
44.9 |
12.14 |
1.92 |
4.71 |
1.65% |
| 2025 |
40.4 |
2.83 |
1.94 |
4.64 |
1.62% |
EPS: Real vs Estimaciones
P/E Ratio & Earnings Yield
Historial de Ganancias por Acción (EPS)
| Year |
EPS (Diluido) |
Ingresos |
Ingreso Neto |
Margen Neto |
| 2016 |
$0.28 |
$413.39M |
$80.55M |
19.5% |
| 2017 |
$0.32 |
$428.84M |
$88.88M |
20.7% |
| 2018 |
$0.31 |
$464.58M |
$85.41M |
18.4% |
| 2019 |
$0.28 |
$502.55M |
$80.24M |
16% |
| 2020 |
$0.30 |
$508.55M |
$83.32M |
16.4% |
| 2021 |
$0.29 |
$444.65M |
$81.01M |
18.2% |
| 2022 |
$0.26 |
$433.14M |
$74.57M |
17.2% |
| 2023 |
$0.26 |
$633.35M |
$75.25M |
11.9% |
| 2024 |
$0.28 |
$758.78M |
$79.59M |
10.5% |
| 2025 |
$0.32 |
$791.96M |
$90.96M |
11.5% |
Estimaciones de Analistas
| Year |
EPS (Prom.) |
Rango EPS |
Ingresos (Prom.) |
Rango de Ingresos |
Analistas |
| 2026 |
$0.33 |
$0.33 – $0.33 |
$341.37M |
$340.84M – $341.89M |
1 |
| 2027 |
$0.36 |
$0.35 – $0.36 |
$359.17M |
$358.62M – $359.73M |
1 |
