SharesGrow 7-Criteria Score
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United Community Banks, Inc. (UCB) cotiza a un P/E histórico de 12.6, P/E futuro de 11.3. El rendimiento de ganancias histórico es 7.93%, rendimiento de ganancias futuro 8.83%. PEG 0.44 (Peter Lynch infravalorado ≤1.0). El Número de Graham es $42.60.
Criterios demostrados por esta página:
- VALUE (62/100, Aprobado) — P/E por debajo del promedio del mercado (12.6); PEG ≤ 1,0 — Peter Lynch infravalorado (0.44); el objetivo de analistas implica potencial alcista (+15.4%); el rendimiento de ganancias supera el de los bonos (7.93%).
- P/E Futuro 11.3 (inferior al histórico 12.6) — los analistas esperan crecimiento de ganancias, lo que mejoraría la valoración.
- Ratio PEG 0.44 — por debajo de 1,0 sugiere que la acción está infravalorada respecto a su tasa de crecimiento de ganancias (criterio de Peter Lynch).
- Rendimiento de Ganancias Histórico 7.93% — supera los rendimientos típicos de bonos (~4,3%), haciendo la renta variable atractiva frente a la renta fija. El rendimiento futuro mejora a 8.83% a medida que las ganancias se recuperan.
- Objetivo de consenso de analistas $39.00 (+15.4% potencial alcista) — potencial alcista significativo según los analistas de Wall Street.
Puntuación General SharesGrow: 66/100 con 4/7 criterios aprobados.
SharesGrow 7-Criteria Score
✓
VALOR
62/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
✗
SALUD
33/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
Resumen de Valoración — UCB
Múltiplos de Valoración
P/E (TTM)12.6
P/E Futuro11.3
Ratio PEG0.44
PEG Futuro0.82
Ratio P/B1.14
Ratio P/S2.65
EV/EBITDA8.9
Datos por Acción
EPS (TTM)$2.70
EPS Futuro (Est.)$2.98
Valor en Libros / Acción$29.91
Ingresos / Acción$12.63
FCF / Acción$3.35
Rendimientos y Valor Justo
Rendimiento de Ganancias7.93%
Forward Earnings Yield8.83%
Rendimiento por Dividendo2.91%
Número de Graham$42.60
SharesGrow VI$54.78 (+62%)
Objetivo de Analistas$39.00 (+15.4%)
Valoración Histórica
| Year |
P/E (TTM) |
Ratio PEG |
Ratio P/B |
Ratio P/S |
Rendimiento por Dividendo |
| 2016 |
21.2 |
0.74 |
1.98 |
4.97 |
0.75% |
| 2017 |
30.4 |
-0.89 |
1.58 |
4.44 |
1.27% |
| 2018 |
10.3 |
0.08 |
1.17 |
2.96 |
2.44% |
| 2019 |
13.3 |
1.14 |
1.50 |
3.84 |
2.16% |
| 2020 |
14.4 |
-0.83 |
1.18 |
3.40 |
2.64% |
| 2021 |
11.7 |
0.21 |
1.42 |
4.41 |
2.33% |
| 2022 |
13.0 |
-0.86 |
1.33 |
3.88 |
2.60% |
| 2023 |
18.3 |
-0.47 |
1.06 |
2.66 |
3.25% |
| 2024 |
15.3 |
0.47 |
1.13 |
2.61 |
3.06% |
| 2025 |
11.6 |
0.40 |
1.04 |
2.47 |
3.24% |
EPS: Real vs Estimaciones
P/E Ratio & Earnings Yield
Historial de Ganancias por Acción (EPS)
| Year |
EPS (Diluido) |
Ingresos |
Ingreso Neto |
Margen Neto |
| 2016 |
$1.40 |
$428.72M |
$100.66M |
23.5% |
| 2017 |
$0.92 |
$463.98M |
$67.82M |
14.6% |
| 2018 |
$2.07 |
$577.72M |
$166.11M |
28.8% |
| 2019 |
$2.31 |
$640.98M |
$185.72M |
29% |
| 2020 |
$1.91 |
$695.6M |
$164.09M |
23.6% |
| 2021 |
$2.97 |
$716.27M |
$269.8M |
37.7% |
| 2022 |
$2.52 |
$928.93M |
$277.47M |
29.9% |
| 2023 |
$1.54 |
$1.29B |
$187.54M |
14.5% |
| 2024 |
$2.04 |
$1.48B |
$252.4M |
17% |
| 2025 |
$2.62 |
$1.54B |
$328.15M |
21.4% |
Estimaciones de Analistas
| Year |
EPS (Prom.) |
Rango EPS |
Ingresos (Prom.) |
Rango de Ingresos |
Analistas |
| 2026 |
$2.99 |
$2.91 – $3.17 |
$1.14B |
$1.13B – $1.15B |
6 |
| 2027 |
$3.23 |
$3.20 – $3.25 |
$1.2B |
$1.18B – $1.21B |
5 |
