SharesGrow 7-Criteria Score
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Union Bankshares, Inc. (UNB) cotiza a un P/E histórico de 9.9, P/E futuro de 9.1. El rendimiento de ganancias histórico es 10.11%, rendimiento de ganancias futuro 10.99%. PEG 0.39 (Peter Lynch infravalorado ≤1.0). El Número de Graham es $31.08.
Criterios demostrados por esta página:
- VALUE (100/100, Aprobado) — P/E por debajo del promedio del mercado (9.9); PEG ≤ 1,0 — Peter Lynch infravalorado (0.39); el rendimiento de ganancias supera el de los bonos (10.11%).
- P/E Futuro 9.1 (inferior al histórico 9.9) — los analistas esperan crecimiento de ganancias, lo que mejoraría la valoración.
- Ratio PEG 0.39 — por debajo de 1,0 sugiere que la acción está infravalorada respecto a su tasa de crecimiento de ganancias (criterio de Peter Lynch).
- Rendimiento de Ganancias Histórico 10.11% — supera los rendimientos típicos de bonos (~4,3%), haciendo la renta variable atractiva frente a la renta fija. El rendimiento futuro mejora a 10.99% a medida que las ganancias se recuperan.
Puntuación General SharesGrow: 63/100 con 3/7 criterios aprobados.
SharesGrow 7-Criteria Score
✓
VALOR
100/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
✗
SALUD
0/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
Resumen de Valoración — UNB
Múltiplos de Valoración
P/E (TTM)9.9
P/E Futuro9.1
Ratio PEG0.39
PEG Futuro1.11
Ratio P/B1.36
Ratio P/S1.27
EV/EBITDA30.9
Datos por Acción
EPS (TTM)$2.43
EPS Futuro (Est.)$2.63
Valor en Libros / Acción$17.68
Ingresos / Acción$19.03
FCF / Acción$-5.54
Rendimientos y Valor Justo
Rendimiento de Ganancias10.11%
Forward Earnings Yield10.99%
Rendimiento por Dividendo6.00%
Número de Graham$31.08
SharesGrow VI$75.62 (+216.1%)
Valoración Histórica
| Year |
P/E (TTM) |
Ratio PEG |
Ratio P/B |
Ratio P/S |
Rendimiento por Dividendo |
| 2016 |
23.8 |
3.01 |
3.61 |
5.56 |
2.44% |
| 2017 |
28.0 |
-26.71 |
4.02 |
6.15 |
2.18% |
| 2018 |
30.2 |
-1.84 |
3.31 |
5.12 |
2.50% |
| 2019 |
15.2 |
0.30 |
2.26 |
3.50 |
3.40% |
| 2020 |
9.0 |
0.45 |
1.42 |
2.18 |
4.95% |
| 2021 |
10.2 |
3.63 |
1.59 |
2.56 |
4.39% |
| 2022 |
8.6 |
-1.94 |
1.95 |
2.03 |
5.78% |
| 2023 |
12.3 |
-1.11 |
2.10 |
2.05 |
4.65% |
| 2024 |
14.9 |
-0.67 |
1.97 |
1.68 |
4.93% |
| 2025 |
9.8 |
0.39 |
1.34 |
1.24 |
5.97% |
EPS: Real vs Estimaciones
P/E Ratio & Earnings Yield
Historial de Ganancias por Acción (EPS)
| Year |
EPS (Diluido) |
Ingresos |
Ingreso Neto |
Margen Neto |
| 2016 |
$1.91 |
$36.34M |
$8.51M |
23.4% |
| 2017 |
$1.89 |
$37.71M |
$8.45M |
22.4% |
| 2018 |
$1.58 |
$40.96M |
$7.07M |
17.3% |
| 2019 |
$2.38 |
$45.54M |
$10.65M |
23.4% |
| 2020 |
$2.85 |
$51.95M |
$12.81M |
24.6% |
| 2021 |
$2.92 |
$51.34M |
$13.17M |
25.7% |
| 2022 |
$2.79 |
$52.42M |
$12.62M |
24.1% |
| 2023 |
$2.48 |
$66.11M |
$11.26M |
17% |
| 2024 |
$1.94 |
$76.42M |
$8.76M |
11.5% |
| 2025 |
$2.43 |
$87.3M |
$11.1M |
12.7% |
Estimaciones de Analistas
| Year |
EPS (Prom.) |
Rango EPS |
Ingresos (Prom.) |
Rango de Ingresos |
Analistas |
| 2026 |
$2.63 |
$2.63 – $2.63 |
$99.57M |
$99.57M – $99.57M |
1 |
| 2027 |
$3.20 |
$3.20 – $3.20 |
$113.57M |
$113.57M – $113.57M |
1 |
