SharesGrow 7-Criteria Score
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Horace Mann Educators Corporation (HMN) का ट्रेलिंग P/E अनुपात है 11.5, फॉरवर्ड P/E 10.0. ट्रेलिंग अर्निंग्स यील्ड है 8.68%, फॉरवर्ड अर्निंग्स यील्ड 9.99%. PEG 0.20 (Peter Lynch अंडरवैल्यूड ≤1.0). ग्राहम नंबर है $55.89.
इस पृष्ठ द्वारा प्रमाणित मानदंड:
- VALUE (75/100, उत्तीर्ण) — P/E बाज़ार औसत से कम है (11.5); PEG ≤ 1.0 — Peter Lynch अंडरवैल्यूड (0.20); अर्निंग्स यील्ड बॉन्ड यील्ड से अधिक है (8.68%).
- फॉरवर्ड P/E 10.0 (ट्रेलिंग से कम 11.5) — विश्लेषक आय वृद्धि की अपेक्षा करते हैं, जो मूल्यांकन में सुधार करेगा।
- PEG अनुपात 0.20 — 1.0 से कम होने पर स्टॉक अपनी आय वृद्धि दर के सापेक्ष अंडरवैल्यूड है (Peter Lynch मानदंड)।
- ट्रेलिंग अर्निंग्स यील्ड 8.68% — सामान्य बॉन्ड यील्ड (~4.3%) से अधिक है, इक्विटी को निश्चित आय की तुलना में आकर्षक बनाता है। फॉरवर्ड यील्ड सुधरकर 9.99% आय सुधार के साथ।
- विश्लेषक सहमति लक्ष्य $41.67 (-6.4% गिरावट जोखिम) — हल्का गिरावट जोखिम — बाज़ार विश्लेषक अपेक्षाओं से आगे हो सकता है।
समग्र SharesGrow स्कोर: 71/100 जिसमें 5/7 मानदंड उत्तीर्ण।
SharesGrow 7-Criteria Score
✓
मूल्य
75/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
✓
स्वास्थ्य
100/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
मूल्यांकन सारांश — HMN
मूल्यांकन गुणक
P/E (TTM)11.5
फॉरवर्ड P/E10.0
PEG अनुपात0.20
फॉरवर्ड PEG0.72
P/B अनुपात1.26
P/S अनुपात1.11
EV/EBITDA11.8
प्रति शेयर डेटा
EPS (TTM)$3.90
फॉरवर्ड EPS (अनु.)$4.45
बुक वैल्यू / शेयर$35.63
राजस्व / शेयर$39.50
FCF / शेयर$13.30
यील्ड और उचित मूल्य
आय उपज8.68%
Forward Earnings Yield9.99%
लाभांश उपज3.14%
ग्राहम संख्या$55.89
SharesGrow आंतरिक मूल्य$64.06 (+43.9%)
विश्लेषक लक्ष्य$41.67 (-6.4%)
ऐतिहासिक मूल्यांकन
| Year |
P/E (TTM) |
PEG अनुपात |
P/B अनुपात |
P/S अनुपात |
लाभांश उपज |
| 2016 |
20.6 |
-2.15 |
1.33 |
1.53 |
2.57% |
| 2017 |
10.6 |
0.11 |
1.20 |
1.53 |
2.57% |
| 2018 |
83.6 |
-0.94 |
1.19 |
1.30 |
3.04% |
| 2019 |
9.8 |
0.01 |
1.15 |
1.28 |
2.63% |
| 2020 |
13.1 |
-0.47 |
0.97 |
1.35 |
2.85% |
| 2021 |
9.4 |
1.32 |
0.89 |
1.28 |
3.21% |
| 2022 |
78.5 |
-0.91 |
1.42 |
1.16 |
3.38% |
| 2023 |
30.0 |
0.24 |
1.15 |
0.94 |
3.99% |
| 2024 |
15.8 |
0.12 |
1.26 |
1.05 |
3.43% |
| 2025 |
11.8 |
0.20 |
1.29 |
1.13 |
2.97% |
P/E Ratio & Earnings Yield
प्रति शेयर आय (EPS) इतिहास
| Year |
EPS (डाइल्यूटेड) |
राजस्व |
शुद्ध आय |
शुद्ध मार्जिन |
| 2016 |
$2.02 |
$1.13B |
$83.77M |
7.4% |
| 2017 |
$4.08 |
$1.17B |
$169.46M |
14.5% |
| 2018 |
$0.44 |
$1.18B |
$18.34M |
1.6% |
| 2019 |
$4.40 |
$1.43B |
$184.4M |
12.9% |
| 2020 |
$3.22 |
$1.29B |
$133.3M |
10.3% |
| 2021 |
$3.39 |
$1.25B |
$170.4M |
13.6% |
| 2022 |
$0.47 |
$1.34B |
$19.8M |
1.5% |
| 2023 |
$1.09 |
$1.43B |
$45M |
3.1% |
| 2024 |
$2.48 |
$1.55B |
$102.8M |
6.6% |
| 2025 |
$3.90 |
$1.7B |
$162.1M |
9.5% |
विश्लेषक अनुमान
| Year |
EPS (औसत) |
EPS रेंज |
राजस्व (औसत) |
राजस्व रेंज |
विश्लेषक |
| 2026 |
$4.47 |
$4.42 – $4.52 |
$1.3B |
$1.29B – $1.3B |
2 |
| 2027 |
$5.00 |
$4.95 – $5.04 |
$1.38B |
$1.36B – $1.4B |
2 |
| 2028 |
$5.04 |
$5.00 – $5.07 |
$1.96B |
$1.94B – $1.97B |
1 |
