SharesGrow 7-Criteria Score
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Horace Mann Educators Corporation (HMN) wird mit einem nachlaufenden KGV von gehandelt 11.5, erwartetes KGV von 10.0. Die nachlaufende Gewinnrendite beträgt 8.68%, erwartete Gewinnrendite 10.02%. PEG 0.20 (Peter Lynch unterbewertet ≤1,0). Die Graham-Zahl beträgt $55.89.
Durch diese Seite bewiesene Kriterien:
- VALUE (75/100, Bestanden) — KGV liegt unter dem Marktdurchschnitt (11.5); PEG ≤ 1,0 — Peter Lynch unterbewertet (0.20); Gewinnrendite übertrifft Anleiherenditen (8.68%).
- Erwartetes KGV 10.0 (niedriger als nachlaufend 11.5) — Analysten erwarten Gewinnwachstum, was die Bewertung verbessern würde.
- PEG-Verhältnis 0.20 — unter 1,0 deutet darauf hin, dass die Aktie im Verhältnis zu ihrer Gewinnwachstumsrate unterbewertet ist (Peter-Lynch-Kriterium).
- Nachlaufende Gewinnrendite 8.68% — übertrifft typische Anleiherenditen (~4,3%), was Aktien gegenüber festverzinslichen Anlagen attraktiv macht. Die erwartete Rendite verbessert sich auf 10.02% bei Erholung der Gewinne.
- Analystenkonsens-Kursziel $41.67 (-6.1% Abwärtsrisiko) — leichtes Abwärtsrisiko — der Markt könnte den Analystenerwartungen voraus sein.
SharesGrow Gesamtbewertung: 71/100 mit 5/7 Kriterien bestanden.
SharesGrow 7-Criteria Score
✓
WERT
75/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
✓
GESUNDH.
100/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
Bewertungsübersicht — HMN
Bewertungsmultiplikatoren
P/E (TTM)11.5
Erwartetes P/E10.0
PEG-Verhältnis0.20
Erwartetes PEG0.71
P/B-Verhältnis1.26
P/S-Verhältnis1.11
EV/EBITDA11.8
Daten je Aktie
EPS (TTM)$3.90
Erwartetes EPS (Schätz.)$4.45
Buchwert / Aktie$35.63
Umsatz / Aktie$39.50
FCF / Aktie$13.30
Renditen & Fairer Wert
Gewinnrendite8.68%
Forward Earnings Yield10.02%
Dividendenrendite3.14%
Graham-Zahl$55.89
SharesGrow Innerer Wert$64.06 (+44.4%)
Analystenziel$41.67 (-6.1%)
Historische Bewertung
| Year |
P/E (TTM) |
PEG-Verhältnis |
P/B-Verhältnis |
P/S-Verhältnis |
Dividendenrendite |
| 2016 |
20.6 |
-2.15 |
1.33 |
1.53 |
2.57% |
| 2017 |
10.6 |
0.11 |
1.20 |
1.53 |
2.57% |
| 2018 |
83.6 |
-0.94 |
1.19 |
1.30 |
3.04% |
| 2019 |
9.8 |
0.01 |
1.15 |
1.28 |
2.63% |
| 2020 |
13.1 |
-0.47 |
0.97 |
1.35 |
2.85% |
| 2021 |
9.4 |
1.32 |
0.89 |
1.28 |
3.21% |
| 2022 |
78.5 |
-0.91 |
1.42 |
1.16 |
3.38% |
| 2023 |
30.0 |
0.24 |
1.15 |
0.94 |
3.99% |
| 2024 |
15.8 |
0.12 |
1.26 |
1.05 |
3.43% |
| 2025 |
11.8 |
0.20 |
1.29 |
1.13 |
2.97% |
P/E Ratio & Earnings Yield
Gewinn je Aktie (EPS) Verlauf
| Year |
EPS (verwässert) |
Umsatz |
Nettogewinn |
Nettomarge |
| 2016 |
$2.02 |
$1.13B |
$83.77M |
7.4% |
| 2017 |
$4.08 |
$1.17B |
$169.46M |
14.5% |
| 2018 |
$0.44 |
$1.18B |
$18.34M |
1.6% |
| 2019 |
$4.40 |
$1.43B |
$184.4M |
12.9% |
| 2020 |
$3.22 |
$1.29B |
$133.3M |
10.3% |
| 2021 |
$3.39 |
$1.25B |
$170.4M |
13.6% |
| 2022 |
$0.47 |
$1.34B |
$19.8M |
1.5% |
| 2023 |
$1.09 |
$1.43B |
$45M |
3.1% |
| 2024 |
$2.48 |
$1.55B |
$102.8M |
6.6% |
| 2025 |
$3.90 |
$1.7B |
$162.1M |
9.5% |
Analystenprognosen
| Year |
EPS (Durchschn.) |
EPS-Spanne |
Umsatz (Durchschn.) |
Umsatzspanne |
Analysten |
| 2026 |
$4.47 |
$4.42 – $4.52 |
$1.3B |
$1.29B – $1.3B |
2 |
| 2027 |
$5.00 |
$4.95 – $5.04 |
$1.38B |
$1.36B – $1.4B |
2 |
| 2028 |
$5.04 |
$5.00 – $5.07 |
$1.96B |
$1.94B – $1.97B |
1 |
