SharesGrow 7-Criteria Score
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Affirm Holdings, Inc. (AFRM) 의 후행 P/E는 57.9, 선행 P/E 52.2. 후행 이익수익률은 1.73%, 선행 이익수익률 1.92%. PEG 0.09 (Peter Lynch 저평가 ≤1.0). 그레이엄 넘버는 $14.20.
이 페이지에서 입증된 기준:
- VALUE (60/100, 통과) — PEG ≤ 1.0 — Peter Lynch 저평가 (0.09); 애널리스트 목표가가 상승 여력을 시사합니다 (+46.1%).
- 선행 P/E 52.2 (후행 대비 하락 57.9) — 애널리스트들은 이익 성장을 예상하며, 이는 밸류에이션 개선으로 이어질 것입니다.
- PEG 비율 0.09 — 1.0 미만은 이익 성장률 대비 저평가를 시사합니다 (Peter Lynch 기준).
- 후행 이익수익률 1.73% — 채권 수익률 미만 — 투자자들은 현재 수익이 아닌 기대 성장에 프리미엄을 지불하고 있습니다. 선행 수익률이 개선되어 1.92% 이익 회복에 따라.
- 애널리스트 컨센서스 목표가 $81.54 (+46.1% 상승 여력) — 월스트리트 애널리스트에 따르면 상당한 상승 잠재력이 있습니다.
SharesGrow 종합 점수: 57/100 4/7 개 기준 통과.
SharesGrow 7-Criteria Score
✓
가치
60/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
✗
재무건전
33/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
밸류에이션 개요 — AFRM
밸류에이션 배수
P/E (TTM)57.9
선행 P/E52.2
PEG 비율0.09
선행 PEG0.09
P/B 비율4.61
P/S 비율4.39
EV/EBITDA24.1
주당 데이터
EPS (TTM)$0.84
선행 EPS (추정)$1.07
주당 장부가치$10.61
주당 매출$11.12
주당 FCF$1.85
수익률 & 적정가치
이익 수익률1.73%
Forward Earnings Yield1.92%
배당 수익률0.00%
그레이엄 수$14.20
SharesGrow 내재가치$805.14 (+1342.4%)
애널리스트 목표가$81.54 (+46.1%)
과거 밸류에이션
| Year |
P/E (TTM) |
PEG 비율 |
P/B 비율 |
P/S 비율 |
배당 수익률 |
| 2019 |
-207.8 |
0.00 |
-95.02 |
94.68 |
- |
| 2020 |
-222.3 |
34.83 |
-68.18 |
49.12 |
- |
| 2021 |
-41.2 |
-0.15 |
7.05 |
20.85 |
- |
| 2022 |
-7.2 |
-0.14 |
1.94 |
3.77 |
- |
| 2023 |
-4.6 |
-0.14 |
1.79 |
2.85 |
- |
| 2024 |
-17.9 |
0.36 |
3.38 |
3.98 |
- |
| 2025 |
427.7 |
-3.90 |
7.27 |
6.92 |
- |
P/E Ratio & Earnings Yield
주당순이익 (EPS) 추이
| Year |
EPS (희석) |
매출 |
순이익 |
순이익률 |
| 2019 |
$-0.47 |
$264.37M |
$-120.46M |
-45.6% |
| 2020 |
$-0.44 |
$509.53M |
$-112.6M |
-22.1% |
| 2021 |
$-2.72 |
$870.46M |
$-430.92M |
-49.5% |
| 2022 |
$-2.51 |
$1.35B |
$-707.42M |
-52.4% |
| 2023 |
$-3.34 |
$1.59B |
$-985.35M |
-62.1% |
| 2024 |
$-1.67 |
$2.32B |
$-517.76M |
-22.3% |
| 2025 |
$0.15 |
$3.22B |
$52.19M |
1.6% |
애널리스트 추정
| Year |
EPS (평균) |
EPS 범위 |
매출 (평균) |
매출 범위 |
애널리스트 수 |
| 2026 |
$1.08 |
$0.96 – $1.20 |
$4.14B |
$4.11B – $4.19B |
15 |
| 2027 |
$1.70 |
$1.16 – $2.12 |
$5.14B |
$4.86B – $5.58B |
14 |
| 2028 |
$2.39 |
$1.34 – $3.48 |
$6.45B |
$6.45B – $6.45B |
15 |
| 2029 |
$3.56 |
$3.36 – $3.83 |
$8.44B |
$8.09B – $8.93B |
9 |
