SharesGrow 7-Criteria Score
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Enova International, Inc. (ENVA) 의 후행 P/E는 11.7, 선행 P/E 9.7. 후행 이익수익률은 8.52%, 선행 이익수익률 10.29%. PEG 0.21 (Peter Lynch 저평가 ≤1.0). 그레이엄 넘버는 $123.01.
이 페이지에서 입증된 기준:
- VALUE (84/100, 통과) — P/E가 시장 평균 이하입니다 (11.7); PEG ≤ 1.0 — Peter Lynch 저평가 (0.21); 애널리스트 목표가가 상승 여력을 시사합니다 (+25.5%); 이익수익률이 채권 수익률을 상회합니다 (8.52%).
- 선행 P/E 9.7 (후행 대비 하락 11.7) — 애널리스트들은 이익 성장을 예상하며, 이는 밸류에이션 개선으로 이어질 것입니다.
- PEG 비율 0.21 — 1.0 미만은 이익 성장률 대비 저평가를 시사합니다 (Peter Lynch 기준).
- 후행 이익수익률 8.52% — 일반적인 채권 수익률(~4.3%)을 초과하여 주식이 채권 대비 매력적입니다. 선행 수익률이 개선되어 10.29% 이익 회복에 따라.
- 애널리스트 컨센서스 목표가 $193.00 (+25.5% 상승 여력) — 월스트리트 애널리스트에 따르면 상당한 상승 잠재력이 있습니다.
SharesGrow 종합 점수: 68/100 4/7 개 기준 통과.
SharesGrow 7-Criteria Score
✓
가치
84/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
✗
재무건전
17/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
밸류에이션 개요 — ENVA
밸류에이션 배수
P/E (TTM)11.7
선행 P/E9.7
PEG 비율0.21
선행 PEG0.26
P/B 비율2.71
P/S 비율1.16
EV/EBITDA15.4
주당 데이터
EPS (TTM)$12.46
선행 EPS (추정)$15.83
주당 장부가치$53.99
주당 매출$127.30
주당 FCF$71.57
수익률 & 적정가치
이익 수익률8.52%
Forward Earnings Yield10.29%
배당 수익률0.00%
그레이엄 수$123.01
SharesGrow 내재가치$171.16 (+11.3%)
애널리스트 목표가$193.00 (+25.5%)
과거 밸류에이션
| Year |
P/E (TTM) |
PEG 비율 |
P/B 비율 |
P/S 비율 |
배당 수익률 |
| 2016 |
12.0 |
-0.55 |
1.72 |
0.56 |
- |
| 2017 |
17.4 |
-1.07 |
1.81 |
0.70 |
- |
| 2018 |
9.4 |
0.07 |
1.90 |
0.68 |
- |
| 2019 |
22.2 |
0.26 |
2.15 |
0.69 |
- |
| 2020 |
2.1 |
0.01 |
0.86 |
0.73 |
- |
| 2021 |
5.8 |
-0.14 |
1.36 |
1.23 |
- |
| 2022 |
6.0 |
-0.67 |
1.04 |
0.71 |
- |
| 2023 |
9.7 |
-0.88 |
1.37 |
0.80 |
- |
| 2024 |
12.3 |
0.34 |
2.16 |
0.97 |
- |
| 2025 |
12.6 |
0.22 |
2.91 |
1.23 |
- |
P/E Ratio & Earnings Yield
주당순이익 (EPS) 추이
| Year |
EPS (희석) |
매출 |
순이익 |
순이익률 |
| 2016 |
$1.03 |
$745.57M |
$34.6M |
4.6% |
| 2017 |
$0.86 |
$843.74M |
$29.24M |
3.5% |
| 2018 |
$1.99 |
$1.11B |
$70.1M |
6.3% |
| 2019 |
$3.72 |
$1.17B |
$128.02M |
10.9% |
| 2020 |
$11.70 |
$1.08B |
$377.84M |
34.9% |
| 2021 |
$6.79 |
$1.21B |
$256.3M |
21.2% |
| 2022 |
$6.19 |
$1.74B |
$207.42M |
11.9% |
| 2023 |
$5.49 |
$2.12B |
$175.12M |
8.3% |
| 2024 |
$7.43 |
$2.66B |
$209.45M |
7.9% |
| 2025 |
$11.58 |
$3.15B |
$308.39M |
9.8% |
애널리스트 추정
| Year |
EPS (평균) |
EPS 범위 |
매출 (평균) |
매출 범위 |
애널리스트 수 |
| 2026 |
$15.82 |
$15.79 – $15.85 |
$3.65B |
$3.6B – $3.76B |
4 |
| 2027 |
$18.77 |
$18.43 – $19.48 |
$4.24B |
$4.18B – $4.36B |
2 |
| 2028 |
$24.63 |
$24.19 – $25.56 |
$5.44B |
$5.36B – $5.6B |
1 |
