SharesGrow 7-Criteria Score
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Financial Institutions, Inc. (FISI) wird mit einem nachlaufenden KGV von gehandelt 9.1, erwartetes KGV von 8.8. Die nachlaufende Gewinnrendite beträgt 10.96%, erwartete Gewinnrendite 11.40%. PEG 1.04. Die Graham-Zahl beträgt $51.21.
Durch diese Seite bewiesene Kriterien:
- VALUE (77/100, Bestanden) — KGV liegt unter dem Marktdurchschnitt (9.1); Gewinnrendite übertrifft Anleiherenditen (10.96%).
- Erwartetes KGV 8.8 (niedriger als nachlaufend 9.1) — Analysten erwarten Gewinnwachstum, was die Bewertung verbessern würde.
- PEG-Verhältnis 1.04 — zwischen 1,0–2,0 zeigt eine moderate Bewertung im Verhältnis zum Wachstum an.
- Nachlaufende Gewinnrendite 10.96% — übertrifft typische Anleiherenditen (~4,3%), was Aktien gegenüber festverzinslichen Anlagen attraktiv macht. Die erwartete Rendite verbessert sich auf 11.40% bei Erholung der Gewinne.
- Analystenkonsens-Kursziel $36.00 (+4.8% Aufwärtspotenzial) — moderater Anstieg erwartet.
SharesGrow Gesamtbewertung: 63/100 mit 3/7 Kriterien bestanden.
SharesGrow 7-Criteria Score
✓
WERT
77/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
✗
GESUNDH.
33/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
Bewertungsübersicht — FISI
Bewertungsmultiplikatoren
P/E (TTM)9.1
Erwartetes P/E8.8
PEG-Verhältnis1.04
Erwartetes PEG1.04
P/B-Verhältnis1.09
P/S-Verhältnis1.77
EV/EBITDA9.2
Daten je Aktie
EPS (TTM)$3.72
Erwartetes EPS (Schätz.)$3.92
Buchwert / Aktie$31.29
Umsatz / Aktie$18.76
FCF / Aktie$0.77
Renditen & Fairer Wert
Gewinnrendite10.96%
Forward Earnings Yield11.40%
Dividendenrendite3.68%
Graham-Zahl$51.21
SharesGrow Innerer Wert$64.77 (+88.6%)
Analystenziel$36.00 (+4.8%)
Historische Bewertung
| Year |
P/E (TTM) |
PEG-Verhältnis |
P/B-Verhältnis |
P/S-Verhältnis |
Dividendenrendite |
| 2016 |
15.5 |
1.48 |
1.54 |
3.28 |
2.62% |
| 2017 |
14.0 |
14.72 |
1.23 |
2.84 |
2.98% |
| 2018 |
10.3 |
0.85 |
1.03 |
2.17 |
4.01% |
| 2019 |
10.5 |
0.43 |
1.17 |
2.46 |
3.37% |
| 2020 |
9.4 |
-0.42 |
0.77 |
1.76 |
4.98% |
| 2021 |
6.5 |
0.06 |
1.00 |
2.38 |
3.66% |
| 2022 |
6.6 |
-0.26 |
0.92 |
1.55 |
5.08% |
| 2023 |
6.5 |
-0.57 |
0.72 |
0.98 |
6.03% |
| 2024 |
-10.3 |
0.06 |
0.75 |
1.62 |
4.67% |
| 2025 |
8.4 |
-0.04 |
1.00 |
1.66 |
4.18% |
P/E Ratio & Earnings Yield
Gewinn je Aktie (EPS) Verlauf
| Year |
EPS (verwässert) |
Umsatz |
Nettogewinn |
Nettomarge |
| 2016 |
$2.10 |
$150.69M |
$31.93M |
21.2% |
| 2017 |
$2.13 |
$164.73M |
$33.53M |
20.4% |
| 2018 |
$2.39 |
$188.01M |
$39.53M |
21% |
| 2019 |
$2.96 |
$208.83M |
$48.86M |
23.4% |
| 2020 |
$2.30 |
$204.37M |
$38.33M |
18.8% |
| 2021 |
$4.78 |
$212.03M |
$77.7M |
36.6% |
| 2022 |
$3.56 |
$241.09M |
$56.57M |
23.5% |
| 2023 |
$3.15 |
$332.59M |
$50.26M |
15.1% |
| 2024 |
$-1.66 |
$264.17M |
$-41.65M |
-15.8% |
| 2025 |
$3.61 |
$377.94M |
$74.87M |
19.8% |
Analystenprognosen
| Year |
EPS (Durchschn.) |
EPS-Spanne |
Umsatz (Durchschn.) |
Umsatzspanne |
Analysten |
| 2026 |
$3.92 |
$3.90 – $3.93 |
$258.84M |
$258.22M – $259.45M |
1 |
| 2027 |
$4.15 |
$4.14 – $4.16 |
$271.09M |
$270.45M – $271.73M |
1 |
