Humana Inc. HUM NYSE

Humana Inc. (HUM) ha mostrado fuerte crecimiento de ingresos en los últimos 3 años, expandiéndose desde $92.9B hasta $129.7B (promedio +11.8%/año). La utilidad neta alcanzó $1.2B, reflejando disminución de ganancias a -21.5%/año en promedio. El margen de utilidad neta es 0.9%, lo cual es delgado. La empresa ha mantenido rentabilidad en todos 4 de los últimos 4 años, demostrando un historial de ganancias consistente. El margen bruto es 14.5% (bajo), con una -85.5pp tendencia durante el período. Con un $24B capitalización de mercado y puntuación compuesta MOAT de 45/100, la empresa tiene un moderado posición competitiva.

Criterios demostrados por esta página:

• CRECIM. (48/100, Partial) — hay crecimiento pero no consistentemente por encima del 5% en ambas métricas
• PASADO (100/100, Pass) — demostrando ganancias consistentes. Observando el historial completo de 36-años de historia, la empresa fue rentable en 35 de 36 años — un excelente historial a largo plazo
• INGRESOS (30/100, Partial) — la empresa es rentable pero el margen está por debajo del 15%
• FOSO (45/100, Partial) — existen algunas ventajas competitivas pero no son dominantes

Puntuación general SharesGrow: 53/100 con 2/7 criterios aprobados.