SharesGrow 7-Criteria Score
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Ally Financial Inc. (ALLY) cotiza a un P/E histórico de 15.1, P/E futuro de 8.1. El rendimiento de ganancias histórico es 6.60%, rendimiento de ganancias futuro 12.30%. PEG 0.48 (Peter Lynch infravalorado ≤1.0). El Número de Graham es $55.46.
Criterios demostrados por esta página:
- VALUE (91/100, Aprobado) — P/E por debajo del promedio del mercado (15.1); PEG ≤ 1,0 — Peter Lynch infravalorado (0.48); el objetivo de analistas implica potencial alcista (+20.7%); el rendimiento de ganancias supera el de los bonos (6.60%).
- P/E Futuro 8.1 (inferior al histórico 15.1) — los analistas esperan crecimiento de ganancias, lo que mejoraría la valoración.
- Ratio PEG 0.48 — por debajo de 1,0 sugiere que la acción está infravalorada respecto a su tasa de crecimiento de ganancias (criterio de Peter Lynch).
- Rendimiento de Ganancias Histórico 6.60% — supera los rendimientos típicos de bonos (~4,3%), haciendo la renta variable atractiva frente a la renta fija. El rendimiento futuro mejora a 12.30% a medida que las ganancias se recuperan.
- Objetivo de consenso de analistas $51.40 (+20.7% potencial alcista) — potencial alcista significativo según los analistas de Wall Street.
Puntuación General SharesGrow: 60/100 con 3/7 criterios aprobados.
SharesGrow 7-Criteria Score
✓
VALOR
91/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
✗
SALUD
17/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
Resumen de Valoración — ALLY
Múltiplos de Valoración
P/E (TTM)15.1
P/E Futuro8.1
Ratio PEG0.48
PEG Futuro0.07
Ratio P/B0.83
Ratio P/S0.84
EV/EBITDA10.0
Datos por Acción
EPS (TTM)$2.74
EPS Futuro (Est.)$5.23
Valor en Libros / Acción$49.87
Ingresos / Acción$48.89
FCF / Acción$-1.72
Rendimientos y Valor Justo
Rendimiento de Ganancias6.60%
Forward Earnings Yield12.30%
Rendimiento por Dividendo2.89%
Número de Graham$55.46
SharesGrow VI$85.26 (+100.3%)
Objetivo de Analistas$51.40 (+20.7%)
Valoración Histórica
| Year |
P/E (TTM) |
Ratio PEG |
Ratio P/B |
Ratio P/S |
Rendimiento por Dividendo |
| 2016 |
8.5 |
-0.05 |
0.68 |
0.92 |
1.19% |
| 2017 |
14.2 |
-3.06 |
0.98 |
1.34 |
1.39% |
| 2018 |
7.6 |
0.17 |
0.73 |
0.92 |
2.51% |
| 2019 |
7.0 |
0.15 |
0.83 |
1.04 |
2.27% |
| 2020 |
12.3 |
-0.37 |
0.91 |
1.25 |
2.16% |
| 2021 |
5.6 |
0.03 |
1.01 |
1.61 |
2.21% |
| 2022 |
4.5 |
-0.12 |
0.60 |
0.64 |
6.38% |
| 2023 |
11.1 |
-0.25 |
0.77 |
0.66 |
4.51% |
| 2024 |
16.5 |
-0.47 |
0.79 |
0.68 |
4.36% |
| 2025 |
16.5 |
0.53 |
0.91 |
1.16 |
3.47% |
EPS: Real vs Estimaciones
P/E Ratio & Earnings Yield
Historial de Ganancias por Acción (EPS)
| Year |
EPS (Diluido) |
Ingresos |
Ingreso Neto |
Margen Neto |
| 2016 |
$2.15 |
$9.82B |
$1.07B |
10.9% |
| 2017 |
$2.04 |
$9.85B |
$929M |
9.4% |
| 2018 |
$2.95 |
$10.42B |
$1.26B |
12.1% |
| 2019 |
$4.34 |
$11.56B |
$1.72B |
14.8% |
| 2020 |
$2.88 |
$10.72B |
$1.09B |
10.1% |
| 2021 |
$8.22 |
$10.69B |
$3.06B |
28.6% |
| 2022 |
$5.03 |
$12.1B |
$1.71B |
14.2% |
| 2023 |
$2.98 |
$15.97B |
$957M |
6% |
| 2024 |
$1.80 |
$16.37B |
$668M |
4.1% |
| 2025 |
$2.37 |
$12.15B |
$852M |
7% |
Estimaciones de Analistas
| Year |
EPS (Prom.) |
Rango EPS |
Ingresos (Prom.) |
Rango de Ingresos |
Analistas |
| 2026 |
$5.25 |
$4.09 – $5.62 |
$9.02B |
$8.79B – $9.24B |
11 |
| 2027 |
$6.31 |
$5.66 – $6.65 |
$9.57B |
$9.22B – $9.89B |
11 |
| 2028 |
$7.02 |
$5.56 – $7.87 |
$10.03B |
$9.97B – $10.09B |
3 |
