SharesGrow 7-Criteria Score
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Civista Bancshares, Inc. (CIVB) cotiza a un P/E histórico de 10.3, P/E futuro de 9.2. El rendimiento de ganancias histórico es 9.66%, rendimiento de ganancias futuro 10.92%. PEG 0.37 (Peter Lynch infravalorado ≤1.0). El Número de Graham es $37.24.
Criterios demostrados por esta página:
- VALUE (76/100, Aprobado) — P/E por debajo del promedio del mercado (10.3); PEG ≤ 1,0 — Peter Lynch infravalorado (0.37); el rendimiento de ganancias supera el de los bonos (9.66%).
- P/E Futuro 9.2 (inferior al histórico 10.3) — los analistas esperan crecimiento de ganancias, lo que mejoraría la valoración.
- Ratio PEG 0.37 — por debajo de 1,0 sugiere que la acción está infravalorada respecto a su tasa de crecimiento de ganancias (criterio de Peter Lynch).
- Rendimiento de Ganancias Histórico 9.66% — supera los rendimientos típicos de bonos (~4,3%), haciendo la renta variable atractiva frente a la renta fija. El rendimiento futuro mejora a 10.92% a medida que las ganancias se recuperan.
- Objetivo de consenso de analistas $24.00 (+0.3% potencial alcista) — alza moderada esperada.
Puntuación General SharesGrow: 67/100 con 4/7 criterios aprobados.
SharesGrow 7-Criteria Score
✓
VALOR
76/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
~
SALUD
50/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
Resumen de Valoración — CIVB
Múltiplos de Valoración
P/E (TTM)10.3
P/E Futuro9.2
Ratio PEG0.37
PEG Futuro0.97
Ratio P/B0.88
Ratio P/S1.94
EV/EBITDA12.5
Datos por Acción
EPS (TTM)$2.29
EPS Futuro (Est.)$2.61
Valor en Libros / Acción$26.92
Ingresos / Acción$12.51
FCF / Acción$0.82
Rendimientos y Valor Justo
Rendimiento de Ganancias9.66%
Forward Earnings Yield10.92%
Rendimiento por Dividendo2.91%
Número de Graham$37.24
SharesGrow VI$60.94 (+154.6%)
Objetivo de Analistas$24.00 (+0.3%)
Valoración Histórica
| Year |
P/E (TTM) |
Ratio PEG |
Ratio P/B |
Ratio P/S |
Rendimiento por Dividendo |
| 2016 |
9.0 |
0.24 |
1.13 |
2.25 |
2.09% |
| 2017 |
13.7 |
-0.56 |
1.18 |
2.94 |
1.69% |
| 2018 |
17.1 |
-0.55 |
0.81 |
2.66 |
1.97% |
| 2019 |
11.1 |
0.10 |
1.14 |
3.17 |
1.91% |
| 2020 |
8.8 |
-1.18 |
0.81 |
2.23 |
2.53% |
| 2021 |
9.2 |
0.29 |
1.05 |
2.79 |
2.15% |
| 2022 |
8.4 |
-7.33 |
0.98 |
2.15 |
2.58% |
| 2023 |
6.5 |
1.30 |
0.75 |
1.29 |
3.43% |
| 2024 |
10.2 |
-0.39 |
0.83 |
1.34 |
3.10% |
| 2025 |
8.4 |
0.27 |
0.72 |
1.53 |
3.04% |
EPS: Real vs Estimaciones
P/E Ratio & Earnings Yield
Historial de Ganancias por Acción (EPS)
| Year |
EPS (Diluido) |
Ingresos |
Ingreso Neto |
Margen Neto |
| 2016 |
$1.57 |
$69.09M |
$17.22M |
24.9% |
| 2017 |
$1.28 |
$74.08M |
$15.87M |
21.4% |
| 2018 |
$1.02 |
$90.74M |
$14.14M |
15.6% |
| 2019 |
$2.01 |
$118.61M |
$33.88M |
28.6% |
| 2020 |
$2.00 |
$126.18M |
$32.19M |
25.5% |
| 2021 |
$2.63 |
$134.19M |
$40.55M |
30.2% |
| 2022 |
$2.60 |
$152.98M |
$39.43M |
25.8% |
| 2023 |
$2.73 |
$217.48M |
$42.96M |
19.8% |
| 2024 |
$2.06 |
$241.9M |
$31.68M |
13.1% |
| 2025 |
$2.64 |
$254.95M |
$46.21M |
18.1% |
Estimaciones de Analistas
| Year |
EPS (Prom.) |
Rango EPS |
Ingresos (Prom.) |
Rango de Ingresos |
Analistas |
| 2026 |
$2.61 |
$2.58 – $2.64 |
$190.7M |
$189.27M – $192.56M |
4 |
| 2027 |
$2.86 |
$2.77 – $2.94 |
$203.28M |
$201.75M – $205.26M |
4 |
