SharesGrow 7-Criteria Score
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ChoiceOne Financial Services, Inc. (COFS) cotiza a un P/E histórico de 15.5, P/E futuro de 8.6. El rendimiento de ganancias histórico es 6.43%, rendimiento de ganancias futuro 11.66%. PEG 0.12 (Peter Lynch infravalorado ≤1.0). El Número de Graham es $36.17.
Criterios demostrados por esta página:
- VALUE (49/100, Parcial) — señales mixtas — algunas métricas de valoración son favorables mientras otras están ajustadas.
- P/E Futuro 8.6 (inferior al histórico 15.5) — los analistas esperan crecimiento de ganancias, lo que mejoraría la valoración.
- Ratio PEG 0.12 — por debajo de 1,0 sugiere que la acción está infravalorada respecto a su tasa de crecimiento de ganancias (criterio de Peter Lynch).
- Rendimiento de Ganancias Histórico 6.43% — supera los rendimientos típicos de bonos (~4,3%), haciendo la renta variable atractiva frente a la renta fija. El rendimiento futuro mejora a 11.66% a medida que las ganancias se recuperan.
- Objetivo de consenso de analistas $36.00 (+19.9% potencial alcista) — potencial alcista significativo según los analistas de Wall Street.
Puntuación General SharesGrow: 64/100 con 3/7 criterios aprobados.
SharesGrow 7-Criteria Score
~
VALOR
49/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
~
SALUD
50/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
Resumen de Valoración — COFS
Múltiplos de Valoración
P/E (TTM)15.5
P/E Futuro8.6
Ratio PEG0.12
PEG Futuro0.12
Ratio P/B0.94
Ratio P/S1.92
EV/EBITDA13.6
Datos por Acción
EPS (TTM)$1.88
EPS Futuro (Est.)$3.50
Valor en Libros / Acción$30.99
Ingresos / Acción$15.16
FCF / Acción$0.83
Rendimientos y Valor Justo
Rendimiento de Ganancias6.43%
Forward Earnings Yield11.66%
Rendimiento por Dividendo3.91%
Número de Graham$36.17
SharesGrow VI$76.56 (+154.9%)
Objetivo de Analistas$36.00 (+19.9%)
Valoración Histórica
| Year |
P/E (TTM) |
Ratio PEG |
Ratio P/B |
Ratio P/S |
Rendimiento por Dividendo |
| 2016 |
12.8 |
2.03 |
1.09 |
2.77 |
2.85% |
| 2017 |
13.3 |
11.17 |
1.07 |
2.83 |
2.83% |
| 2018 |
12.4 |
0.64 |
1.13 |
2.89 |
2.84% |
| 2019 |
32.3 |
-1.46 |
1.21 |
5.56 |
2.51% |
| 2020 |
14.8 |
0.47 |
1.02 |
2.95 |
2.67% |
| 2021 |
9.2 |
0.24 |
0.92 |
2.43 |
3.54% |
| 2022 |
9.2 |
0.94 |
1.29 |
2.44 |
3.48% |
| 2023 |
10.4 |
-0.99 |
1.13 |
1.94 |
3.58% |
| 2024 |
10.9 |
0.68 |
1.12 |
2.09 |
3.10% |
| 2025 |
14.6 |
-0.38 |
0.88 |
2.13 |
4.12% |
EPS: Real vs Estimaciones
P/E Ratio & Earnings Yield
Historial de Ganancias por Acción (EPS)
| Year |
EPS (Diluido) |
Ingresos |
Ingreso Neto |
Margen Neto |
| 2016 |
$1.68 |
$28.19M |
$6.09M |
21.6% |
| 2017 |
$1.70 |
$28.94M |
$6.17M |
21.3% |
| 2018 |
$2.02 |
$31.45M |
$7.33M |
23.3% |
| 2019 |
$1.58 |
$41.64M |
$7.17M |
17.2% |
| 2020 |
$2.07 |
$78.41M |
$15.61M |
19.9% |
| 2021 |
$2.86 |
$83.81M |
$22.04M |
26.3% |
| 2022 |
$3.15 |
$89.13M |
$23.64M |
26.5% |
| 2023 |
$2.82 |
$113.89M |
$21.26M |
18.7% |
| 2024 |
$3.13 |
$139.1M |
$26.73M |
19.2% |
| 2025 |
$2.01 |
$192.89M |
$28.18M |
14.6% |
Estimaciones de Analistas
| Year |
EPS (Prom.) |
Rango EPS |
Ingresos (Prom.) |
Rango de Ingresos |
Analistas |
| 2026 |
$3.50 |
$3.49 – $3.51 |
$175.55M |
$175.11M – $175.99M |
2 |
| 2027 |
$3.67 |
$3.65 – $3.68 |
$183.4M |
$182.94M – $183.86M |
2 |
