SharesGrow 7-Criteria Score
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Oportun Financial Corporation (OPRT) cotiza a un P/E histórico de 9.0, P/E futuro de 3.5. El rendimiento de ganancias histórico es 11.07%, rendimiento de ganancias futuro 28.74%. PEG 0.02 (Peter Lynch infravalorado ≤1.0). El Número de Graham es $9.77.
Criterios demostrados por esta página:
- VALUE (100/100, Aprobado) — P/E por debajo del promedio del mercado (9.0); PEG ≤ 1,0 — Peter Lynch infravalorado (0.02); el objetivo de analistas implica potencial alcista (+104.1%); el rendimiento de ganancias supera el de los bonos (11.07%).
- P/E Futuro 3.5 (inferior al histórico 9.0) — los analistas esperan crecimiento de ganancias, lo que mejoraría la valoración.
- Ratio PEG 0.02 — por debajo de 1,0 sugiere que la acción está infravalorada respecto a su tasa de crecimiento de ganancias (criterio de Peter Lynch).
- Rendimiento de Ganancias Histórico 11.07% — supera los rendimientos típicos de bonos (~4,3%), haciendo la renta variable atractiva frente a la renta fija. El rendimiento futuro mejora a 28.74% a medida que las ganancias se recuperan.
- Objetivo de consenso de analistas $10.88 (+104.1% potencial alcista) — potencial alcista significativo según los analistas de Wall Street.
Puntuación General SharesGrow: 51/100 con 2/7 criterios aprobados.
SharesGrow 7-Criteria Score
✓
VALOR
100/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
✗
SALUD
33/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
Resumen de Valoración — OPRT
Múltiplos de Valoración
P/E (TTM)9.0
P/E Futuro3.5
Ratio PEG0.02
PEG Futuro0.02
Ratio P/B0.58
Ratio P/S0.33
EV/EBITDA34.1
Datos por Acción
EPS (TTM)$0.52
EPS Futuro (Est.)$1.53
Valor en Libros / Acción$8.10
Ingresos / Acción$13.23
FCF / Acción$8.33
Rendimientos y Valor Justo
Rendimiento de Ganancias11.07%
Forward Earnings Yield28.74%
Rendimiento por Dividendo0.00%
Número de Graham$9.77
SharesGrow VI$-20.19 (-478.8%)
Objetivo de Analistas$10.88 (+104.1%)
Valoración Histórica
| Year |
P/E (TTM) |
Ratio PEG |
Ratio P/B |
Ratio P/S |
Rendimiento por Dividendo |
| 2016 |
7.0 |
0.01 |
1.59 |
1.28 |
- |
| 2017 |
-34.9 |
0.29 |
1.64 |
0.99 |
- |
| 2018 |
2.9 |
0.00 |
1.03 |
0.68 |
- |
| 2019 |
3.6 |
-0.04 |
0.46 |
0.44 |
- |
| 2020 |
-11.7 |
0.03 |
1.13 |
1.35 |
- |
| 2021 |
12.0 |
-0.06 |
0.95 |
0.99 |
- |
| 2022 |
-2.3 |
0.01 |
0.33 |
0.25 |
- |
| 2023 |
-0.8 |
-0.01 |
0.36 |
0.31 |
- |
| 2024 |
-2.0 |
0.03 |
0.44 |
0.29 |
- |
| 2025 |
10.0 |
-0.08 |
0.65 |
0.40 |
- |
EPS: Real vs Estimaciones
P/E Ratio & Earnings Yield
Historial de Ganancias por Acción (EPS)
| Year |
EPS (Diluido) |
Ingresos |
Ingreso Neto |
Margen Neto |
| 2016 |
$2.20 |
$248.75M |
$50.86M |
20.4% |
| 2017 |
$-0.46 |
$324.56M |
$-10.21M |
-3.1% |
| 2018 |
$5.59 |
$473.56M |
$123.39M |
26.1% |
| 2019 |
$0.40 |
$442.4M |
$61.6M |
13.9% |
| 2020 |
$-1.65 |
$335.1M |
$-45.1M |
-13.5% |
| 2021 |
$1.56 |
$530.4M |
$47.41M |
8.9% |
| 2022 |
$-2.37 |
$640.7M |
$-77.8M |
-12.1% |
| 2023 |
$-4.88 |
$1.06B |
$-179.95M |
-17% |
| 2024 |
$-1.95 |
$1B |
$-78.68M |
-7.9% |
| 2025 |
$0.53 |
$637.34M |
$25.2M |
4% |
Estimaciones de Analistas
| Year |
EPS (Prom.) |
Rango EPS |
Ingresos (Prom.) |
Rango de Ingresos |
Analistas |
| 2026 |
$1.55 |
$1.26 – $1.68 |
$944.06M |
$937.78M – $948.09M |
5 |
| 2027 |
$1.91 |
$1.66 – $2.32 |
$985.89M |
$974.68M – $1B |
5 |
| 2028 |
$2.35 |
$2.30 – $2.39 |
$1.07B |
$1.05B – $1.08B |
1 |
