SharesGrow 7-Criteria Score
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UMB Financial Corporation (UMBF) cotiza a un P/E histórico de 12.9, P/E futuro de 9.9. El rendimiento de ganancias histórico es 7.76%, rendimiento de ganancias futuro 10.06%. PEG 8.06. El Número de Graham es $145.24.
Criterios demostrados por esta página:
- VALUE (62/100, Aprobado) — P/E por debajo del promedio del mercado (12.9); el objetivo de analistas implica potencial alcista (+23.6%); el rendimiento de ganancias supera el de los bonos (7.76%).
- P/E Futuro 9.9 (inferior al histórico 12.9) — los analistas esperan crecimiento de ganancias, lo que mejoraría la valoración.
- Ratio PEG 8.06 — por encima de 2,0 sugiere que está cara respecto al crecimiento de ganancias.
- Rendimiento de Ganancias Histórico 7.76% — supera los rendimientos típicos de bonos (~4,3%), haciendo la renta variable atractiva frente a la renta fija. El rendimiento futuro mejora a 10.06% a medida que las ganancias se recuperan.
- Objetivo de consenso de analistas $148.20 (+23.6% potencial alcista) — potencial alcista significativo según los analistas de Wall Street.
Puntuación General SharesGrow: 69/100 con 4/7 criterios aprobados.
SharesGrow 7-Criteria Score
✓
VALOR
62/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
✗
SALUD
33/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
Resumen de Valoración — UMBF
Múltiplos de Valoración
P/E (TTM)12.9
P/E Futuro9.9
Ratio PEG8.06
PEG Futuro0.31
Ratio P/B1.18
Ratio P/S2.04
EV/EBITDA11.3
Datos por Acción
EPS (TTM)$9.25
EPS Futuro (Est.)$12.07
Valor en Libros / Acción$101.34
Ingresos / Acción$58.53
FCF / Acción$12.88
Rendimientos y Valor Justo
Rendimiento de Ganancias7.76%
Forward Earnings Yield10.06%
Rendimiento por Dividendo1.39%
Número de Graham$145.24
SharesGrow VI$265.25 (+121.2%)
Objetivo de Analistas$148.20 (+23.6%)
Valoración Histórica
| Year |
P/E (TTM) |
Ratio PEG |
Ratio P/B |
Ratio P/S |
Rendimiento por Dividendo |
| 2016 |
23.7 |
0.74 |
1.92 |
4.33 |
1.30% |
| 2017 |
14.3 |
0.26 |
1.62 |
3.62 |
1.47% |
| 2018 |
15.4 |
-0.73 |
1.35 |
2.81 |
1.94% |
| 2019 |
13.7 |
0.53 |
1.28 |
2.75 |
1.78% |
| 2020 |
11.6 |
0.60 |
1.10 |
2.56 |
1.82% |
| 2021 |
14.5 |
0.63 |
1.63 |
4.12 |
1.30% |
| 2022 |
9.4 |
0.42 |
1.51 |
2.55 |
1.78% |
| 2023 |
11.6 |
-0.60 |
1.31 |
1.81 |
1.83% |
| 2024 |
12.5 |
0.49 |
1.59 |
2.09 |
1.40% |
| 2025 |
12.4 |
7.50 |
1.14 |
1.97 |
1.55% |
EPS: Real vs Estimaciones
P/E Ratio & Earnings Yield
Historial de Ganancias por Acción (EPS)
| Year |
EPS (Diluido) |
Ingresos |
Ingreso Neto |
Margen Neto |
| 2016 |
$3.22 |
$868.78M |
$158.8M |
18.3% |
| 2017 |
$4.96 |
$978.67M |
$247.11M |
25.2% |
| 2018 |
$3.93 |
$1.07B |
$195.51M |
18.3% |
| 2019 |
$4.96 |
$1.22B |
$243.6M |
20% |
| 2020 |
$5.93 |
$1.3B |
$286.5M |
22.1% |
| 2021 |
$7.24 |
$1.24B |
$353.02M |
28.4% |
| 2022 |
$8.86 |
$1.58B |
$431.68M |
27.3% |
| 2023 |
$7.18 |
$2.24B |
$350.02M |
15.6% |
| 2024 |
$8.99 |
$2.64B |
$441.24M |
16.7% |
| 2025 |
$9.13 |
$4.44B |
$702.4M |
15.8% |
Estimaciones de Analistas
| Year |
EPS (Prom.) |
Rango EPS |
Ingresos (Prom.) |
Rango de Ingresos |
Analistas |
| 2026 |
$12.00 |
$11.63 – $12.27 |
$2.88B |
$2.86B – $2.9B |
9 |
| 2027 |
$13.12 |
$12.58 – $13.58 |
$3.08B |
$3.02B – $3.17B |
9 |
| 2028 |
$14.51 |
$14.22 – $14.87 |
$3.29B |
$3.27B – $3.32B |
1 |
