SharesGrow 7-Criteria Score
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OppFi Inc. (OPFI) 의 후행 P/E는 8.0, 선행 P/E 4.8. 후행 이익수익률은 12.45%, 선행 이익수익률 20.66%. PEG 0.05 (Peter Lynch 저평가 ≤1.0). 그레이엄 넘버는 $16.14.
이 페이지에서 입증된 기준:
- VALUE (75/100, 통과) — P/E가 시장 평균 이하입니다 (8.0); PEG ≤ 1.0 — Peter Lynch 저평가 (0.05); 이익수익률이 채권 수익률을 상회합니다 (12.45%).
- 선행 P/E 4.8 (후행 대비 하락 8.0) — 애널리스트들은 이익 성장을 예상하며, 이는 밸류에이션 개선으로 이어질 것입니다.
- PEG 비율 0.05 — 1.0 미만은 이익 성장률 대비 저평가를 시사합니다 (Peter Lynch 기준).
- 후행 이익수익률 12.45% — 일반적인 채권 수익률(~4.3%)을 초과하여 주식이 채권 대비 매력적입니다. 선행 수익률이 개선되어 20.66% 이익 회복에 따라.
- 애널리스트 컨센서스 목표가 $7.25 (-16% 하방 위험) — 애널리스트들은 현재 가격 수준에서 상당한 하방 위험이 있다고 봅니다.
SharesGrow 종합 점수: 61/100 2/7 개 기준 통과.
SharesGrow 7-Criteria Score
✓
가치
75/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
~
재무건전
50/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
밸류에이션 개요 — OPFI
밸류에이션 배수
P/E (TTM)8.0
선행 P/E4.8
PEG 비율0.05
선행 PEG0.06
P/B 비율3.62
P/S 비율1.15
EV/EBITDA4.7
주당 데이터
EPS (TTM)$0.99
선행 EPS (추정)$1.78
주당 장부가치$11.65
주당 매출$22.52
주당 FCF$14.60
수익률 & 적정가치
이익 수익률12.45%
Forward Earnings Yield20.66%
배당 수익률0.00%
그레이엄 수$16.14
SharesGrow 내재가치$82.34 (+854.1%)
애널리스트 목표가$7.25 (-16%)
과거 밸류에이션
| Year |
P/E (TTM) |
PEG 비율 |
P/B 비율 |
P/S 비율 |
배당 수익률 |
| 2018 |
13.1 |
0.00 |
0.00 |
2.35 |
1.84% |
| 2019 |
3.9 |
0.02 |
3.41 |
1.19 |
7.42% |
| 2020 |
1.7 |
0.01 |
1.33 |
0.45 |
11.94% |
| 2021 |
2.3 |
-0.03 |
-6.64 |
0.17 |
85.03% |
| 2022 |
4.0 |
-0.05 |
-57.74 |
0.06 |
4.59% |
| 2023 |
-83.5 |
0.75 |
8.04 |
0.16 |
12.19% |
| 2024 |
21.3 |
-0.03 |
4.71 |
0.29 |
1.54% |
| 2025 |
10.5 |
0.06 |
4.74 |
0.46 |
23.41% |
P/E Ratio & Earnings Yield
주당순이익 (EPS) 추이
| Year |
EPS (희석) |
매출 |
순이익 |
순이익률 |
| 2018 |
$0.00 |
$54.38M |
$9.73M |
17.9% |
| 2019 |
$2.54 |
$229.12M |
$33M |
14.4% |
| 2020 |
$5.97 |
$291.01M |
$77.52M |
26.6% |
| 2021 |
$0.48 |
$350.57M |
$25.55M |
7.3% |
| 2022 |
$0.51 |
$452.86M |
$7.1M |
1.6% |
| 2023 |
$-0.06 |
$508.95M |
$-1.01M |
-0.2% |
| 2024 |
$0.36 |
$525.96M |
$7.26M |
1.4% |
| 2025 |
$0.99 |
$597.05M |
$26.33M |
4.4% |
애널리스트 추정
| Year |
EPS (평균) |
EPS 범위 |
매출 (평균) |
매출 범위 |
애널리스트 수 |
| 2026 |
$1.78 |
$1.77 – $1.79 |
$661.93M |
$661.91M – $661.94M |
3 |
| 2027 |
$2.02 |
$2.01 – $2.03 |
$734.39M |
$732.27M – $737.31M |
2 |
