SharesGrow 7-Criteria Score
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Independent Bank Corporation (IBCP) wird mit einem nachlaufenden KGV von gehandelt 10.4, erwartetes KGV von 9.9. Die nachlaufende Gewinnrendite beträgt 9.66%, erwartete Gewinnrendite 10.06%. PEG 2.96. Die Graham-Zahl beträgt $42.67.
Durch diese Seite bewiesene Kriterien:
- VALUE (65/100, Bestanden) — KGV liegt unter dem Marktdurchschnitt (10.4); Analystenkursziel impliziert Aufwärtspotenzial (+12.3%); Gewinnrendite übertrifft Anleiherenditen (9.66%).
- Erwartetes KGV 9.9 (niedriger als nachlaufend 10.4) — Analysten erwarten Gewinnwachstum, was die Bewertung verbessern würde.
- PEG-Verhältnis 2.96 — über 2,0 deutet auf eine teure Bewertung im Verhältnis zum Gewinnwachstum hin.
- Nachlaufende Gewinnrendite 9.66% — übertrifft typische Anleiherenditen (~4,3%), was Aktien gegenüber festverzinslichen Anlagen attraktiv macht. Die erwartete Rendite verbessert sich auf 10.06% bei Erholung der Gewinne.
- Analystenkonsens-Kursziel $39.00 (+12.3% Aufwärtspotenzial) — moderater Anstieg erwartet.
SharesGrow Gesamtbewertung: 67/100 mit 4/7 Kriterien bestanden.
SharesGrow 7-Criteria Score
✓
WERT
65/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
~
GESUNDH.
67/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
Bewertungsübersicht — IBCP
Bewertungsmultiplikatoren
P/E (TTM)10.4
Erwartetes P/E9.9
PEG-Verhältnis2.96
Erwartetes PEG1.44
P/B-Verhältnis1.41
P/S-Verhältnis2.29
EV/EBITDA8.7
Daten je Aktie
EPS (TTM)$3.32
Erwartetes EPS (Schätz.)$3.49
Buchwert / Aktie$24.37
Umsatz / Aktie$15.01
FCF / Aktie$3.40
Renditen & Fairer Wert
Gewinnrendite9.66%
Forward Earnings Yield10.06%
Dividendenrendite3.08%
Graham-Zahl$42.67
SharesGrow Innerer Wert$79.17 (+127.9%)
Analystenziel$39.00 (+12.3%)
Historische Bewertung
| Year |
P/E (TTM) |
PEG-Verhältnis |
P/B-Verhältnis |
P/S-Verhältnis |
Dividendenrendite |
| 2016 |
20.5 |
1.00 |
1.87 |
3.75 |
1.56% |
| 2017 |
23.3 |
-2.47 |
1.80 |
3.45 |
1.88% |
| 2018 |
12.4 |
0.16 |
1.45 |
2.88 |
2.85% |
| 2019 |
11.2 |
0.57 |
1.48 |
2.72 |
3.20% |
| 2020 |
7.2 |
0.28 |
1.04 |
1.89 |
4.35% |
| 2021 |
8.2 |
0.60 |
1.29 |
2.49 |
3.52% |
| 2022 |
8.0 |
2.58 |
1.45 |
2.25 |
3.68% |
| 2023 |
9.2 |
-1.54 |
1.35 |
1.92 |
3.55% |
| 2024 |
10.9 |
0.81 |
1.60 |
2.30 |
2.76% |
| 2025 |
9.8 |
3.14 |
1.34 |
2.13 |
3.21% |
P/E Ratio & Earnings Yield
Gewinn je Aktie (EPS) Verlauf
| Year |
EPS (verwässert) |
Umsatz |
Nettogewinn |
Nettomarge |
| 2016 |
$1.05 |
$124.16M |
$22.77M |
18.3% |
| 2017 |
$0.95 |
$138.06M |
$20.48M |
14.8% |
| 2018 |
$1.68 |
$170.88M |
$39.84M |
23.3% |
| 2019 |
$2.00 |
$190.76M |
$46.44M |
24.3% |
| 2020 |
$2.53 |
$214.2M |
$56.15M |
26.2% |
| 2021 |
$2.88 |
$207.12M |
$62.9M |
30.4% |
| 2022 |
$2.97 |
$224.23M |
$63.35M |
28.3% |
| 2023 |
$2.79 |
$283.83M |
$59.07M |
20.8% |
| 2024 |
$3.16 |
$316.33M |
$66.79M |
21.1% |
| 2025 |
$3.27 |
$315.38M |
$68.54M |
21.7% |
Analystenprognosen
| Year |
EPS (Durchschn.) |
EPS-Spanne |
Umsatz (Durchschn.) |
Umsatzspanne |
Analysten |
| 2026 |
$3.49 |
$3.46 – $3.54 |
$251.91M |
$250.02M – $253.79M |
4 |
| 2027 |
$3.78 |
$3.57 – $3.79 |
$273.08M |
$263.84M – $282.32M |
4 |
