SharesGrow 7-Criteria Score
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Independent Bank Corporation (IBCP) cotiza a un P/E histórico de 10.4, P/E futuro de 9.9. El rendimiento de ganancias histórico es 9.66%, rendimiento de ganancias futuro 10.06%. PEG 2.96. El Número de Graham es $42.67.
Criterios demostrados por esta página:
- VALUE (65/100, Aprobado) — P/E por debajo del promedio del mercado (10.4); el objetivo de analistas implica potencial alcista (+12.3%); el rendimiento de ganancias supera el de los bonos (9.66%).
- P/E Futuro 9.9 (inferior al histórico 10.4) — los analistas esperan crecimiento de ganancias, lo que mejoraría la valoración.
- Ratio PEG 2.96 — por encima de 2,0 sugiere que está cara respecto al crecimiento de ganancias.
- Rendimiento de Ganancias Histórico 9.66% — supera los rendimientos típicos de bonos (~4,3%), haciendo la renta variable atractiva frente a la renta fija. El rendimiento futuro mejora a 10.06% a medida que las ganancias se recuperan.
- Objetivo de consenso de analistas $39.00 (+12.3% potencial alcista) — alza moderada esperada.
Puntuación General SharesGrow: 67/100 con 4/7 criterios aprobados.
SharesGrow 7-Criteria Score
✓
VALOR
65/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
~
SALUD
67/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
Resumen de Valoración — IBCP
Múltiplos de Valoración
P/E (TTM)10.4
P/E Futuro9.9
Ratio PEG2.96
PEG Futuro1.44
Ratio P/B1.41
Ratio P/S2.29
EV/EBITDA8.7
Datos por Acción
EPS (TTM)$3.32
EPS Futuro (Est.)$3.49
Valor en Libros / Acción$24.37
Ingresos / Acción$15.01
FCF / Acción$3.40
Rendimientos y Valor Justo
Rendimiento de Ganancias9.66%
Forward Earnings Yield10.06%
Rendimiento por Dividendo3.08%
Número de Graham$42.67
SharesGrow VI$79.17 (+127.9%)
Objetivo de Analistas$39.00 (+12.3%)
Valoración Histórica
| Year |
P/E (TTM) |
Ratio PEG |
Ratio P/B |
Ratio P/S |
Rendimiento por Dividendo |
| 2016 |
20.5 |
1.00 |
1.87 |
3.75 |
1.56% |
| 2017 |
23.3 |
-2.47 |
1.80 |
3.45 |
1.88% |
| 2018 |
12.4 |
0.16 |
1.45 |
2.88 |
2.85% |
| 2019 |
11.2 |
0.57 |
1.48 |
2.72 |
3.20% |
| 2020 |
7.2 |
0.28 |
1.04 |
1.89 |
4.35% |
| 2021 |
8.2 |
0.60 |
1.29 |
2.49 |
3.52% |
| 2022 |
8.0 |
2.58 |
1.45 |
2.25 |
3.68% |
| 2023 |
9.2 |
-1.54 |
1.35 |
1.92 |
3.55% |
| 2024 |
10.9 |
0.81 |
1.60 |
2.30 |
2.76% |
| 2025 |
9.8 |
3.14 |
1.34 |
2.13 |
3.21% |
EPS: Real vs Estimaciones
P/E Ratio & Earnings Yield
Historial de Ganancias por Acción (EPS)
| Year |
EPS (Diluido) |
Ingresos |
Ingreso Neto |
Margen Neto |
| 2016 |
$1.05 |
$124.16M |
$22.77M |
18.3% |
| 2017 |
$0.95 |
$138.06M |
$20.48M |
14.8% |
| 2018 |
$1.68 |
$170.88M |
$39.84M |
23.3% |
| 2019 |
$2.00 |
$190.76M |
$46.44M |
24.3% |
| 2020 |
$2.53 |
$214.2M |
$56.15M |
26.2% |
| 2021 |
$2.88 |
$207.12M |
$62.9M |
30.4% |
| 2022 |
$2.97 |
$224.23M |
$63.35M |
28.3% |
| 2023 |
$2.79 |
$283.83M |
$59.07M |
20.8% |
| 2024 |
$3.16 |
$316.33M |
$66.79M |
21.1% |
| 2025 |
$3.27 |
$315.38M |
$68.54M |
21.7% |
Estimaciones de Analistas
| Year |
EPS (Prom.) |
Rango EPS |
Ingresos (Prom.) |
Rango de Ingresos |
Analistas |
| 2026 |
$3.49 |
$3.46 – $3.54 |
$251.91M |
$250.02M – $253.79M |
4 |
| 2027 |
$3.78 |
$3.57 – $3.79 |
$273.08M |
$263.84M – $282.32M |
4 |
