SharesGrow 7-Criteria Score
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Pathward Financial, Inc. (CASH) cotiza a un P/E histórico de 11.1, P/E futuro de 11.2. El rendimiento de ganancias histórico es 9.03%, rendimiento de ganancias futuro 8.93%. PEG 0.59 (Peter Lynch infravalorado ≤1.0). El Número de Graham es $85.85.
Criterios demostrados por esta página:
- VALUE (63/100, Aprobado) — P/E por debajo del promedio del mercado (11.1); PEG ≤ 1,0 — Peter Lynch infravalorado (0.59); el rendimiento de ganancias supera el de los bonos (9.03%).
- Ratio PEG 0.59 — por debajo de 1,0 sugiere que la acción está infravalorada respecto a su tasa de crecimiento de ganancias (criterio de Peter Lynch).
- Rendimiento de Ganancias Histórico 9.03% — supera los rendimientos típicos de bonos (~4,3%), haciendo la renta variable atractiva frente a la renta fija.
- Objetivo de consenso de analistas $82.00 (-15% riesgo bajista) — los analistas ven un riesgo bajista significativo al nivel de precio actual.
Puntuación General SharesGrow: 72/100 con 4/7 criterios aprobados.
SharesGrow 7-Criteria Score
✓
VALOR
63/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
~
SALUD
67/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
Resumen de Valoración — CASH
Múltiplos de Valoración
P/E (TTM)11.1
P/E Futuro11.2
Ratio PEG0.59
PEG Futuro1.19
Ratio P/B2.48
Ratio P/S2.93
EV/EBITDA6.3
Datos por Acción
EPS (TTM)$8.56
EPS Futuro (Est.)$8.61
Valor en Libros / Acción$38.26
Ingresos / Acción$32.46
FCF / Acción$18.91
Rendimientos y Valor Justo
Rendimiento de Ganancias9.03%
Forward Earnings Yield8.93%
Rendimiento por Dividendo0.21%
Número de Graham$85.85
SharesGrow VI$177.25 (+83.8%)
Objetivo de Analistas$82.00 (-15%)
Valoración Histórica
| Year |
P/E (TTM) |
Ratio PEG |
Ratio P/B |
Ratio P/S |
Rendimiento por Dividendo |
| 2016 |
15.3 |
0.32 |
1.52 |
3.37 |
0.86% |
| 2017 |
16.1 |
0.71 |
1.67 |
3.01 |
0.67% |
| 2018 |
16.2 |
4.36 |
1.12 |
2.75 |
0.69% |
| 2019 |
13.1 |
0.27 |
1.51 |
2.47 |
0.61% |
| 2020 |
6.5 |
0.36 |
0.81 |
1.44 |
1.04% |
| 2021 |
11.8 |
0.24 |
1.91 |
3.23 |
0.38% |
| 2022 |
6.4 |
0.32 |
1.49 |
1.84 |
0.61% |
| 2023 |
8.6 |
0.61 |
1.90 |
2.02 |
0.44% |
| 2024 |
9.1 |
0.45 |
1.98 |
2.48 |
0.30% |
| 2025 |
9.3 |
0.96 |
2.02 |
2.53 |
0.27% |
EPS: Real vs Estimaciones
P/E Ratio & Earnings Yield
Historial de Ganancias por Acción (EPS)
| Year |
EPS (Diluido) |
Ingresos |
Ingreso Neto |
Margen Neto |
| 2016 |
$1.31 |
$151.26M |
$33.22M |
22% |
| 2017 |
$1.61 |
$241.02M |
$44.92M |
18.6% |
| 2018 |
$1.67 |
$303.21M |
$51.62M |
17% |
| 2019 |
$2.49 |
$513.97M |
$97M |
18.9% |
| 2020 |
$2.94 |
$477.04M |
$104.72M |
22% |
| 2021 |
$4.38 |
$515.13M |
$141.71M |
27.5% |
| 2022 |
$5.26 |
$501.28M |
$156.39M |
31.2% |
| 2023 |
$5.99 |
$588.25M |
$163.62M |
27.8% |
| 2024 |
$6.62 |
$626.2M |
$168.36M |
26.9% |
| 2025 |
$7.87 |
$685.23M |
$185.87M |
27.1% |
Estimaciones de Analistas
| Year |
EPS (Prom.) |
Rango EPS |
Ingresos (Prom.) |
Rango de Ingresos |
Analistas |
| 2026 |
$8.64 |
$8.62 – $8.66 |
$822.65M |
$821.09M – $824.21M |
1 |
| 2027 |
$9.61 |
$9.59 – $9.63 |
$872.2M |
$870.54M – $873.86M |
1 |
