SharesGrow 7-Criteria Score
All 7 criteria scored · valuation-related highlighted on this page
Citizens, Inc. (CIA) cotiza a un P/E histórico de 18.5, P/E futuro de 18.0. El rendimiento de ganancias histórico es 5.40%, rendimiento de ganancias futuro 5.56%. PEG 5.29. El Número de Graham es $5.54.
Criterios demostrados por esta página:
- VALUE (69/100, Aprobado) — P/E por debajo del promedio del mercado (18.5); el rendimiento de ganancias supera el de los bonos (5.40%).
- P/E Futuro 18.0 (inferior al histórico 18.5) — los analistas esperan crecimiento de ganancias, lo que mejoraría la valoración.
- Ratio PEG 5.29 — por encima de 2,0 sugiere que está cara respecto al crecimiento de ganancias.
- Rendimiento de Ganancias Histórico 5.40% — supera los rendimientos típicos de bonos (~4,3%), haciendo la renta variable atractiva frente a la renta fija. El rendimiento futuro mejora a 5.56% a medida que las ganancias se recuperan.
- Objetivo de consenso de analistas $3.70 (-31.4% riesgo bajista) — los analistas ven un riesgo bajista significativo al nivel de precio actual.
Puntuación General SharesGrow: 55/100 con 3/7 criterios aprobados.
SharesGrow 7-Criteria Score
✓
VALOR
69/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
✓
SALUD
83/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
Resumen de Valoración — CIA
Múltiplos de Valoración
P/E (TTM)18.5
P/E Futuro18.0
Ratio PEG5.29
PEG Futuro5.29
Ratio P/B1.15
Ratio P/S1.06
EV/EBITDA15.0
Datos por Acción
EPS (TTM)$0.29
EPS Futuro (Est.)$0.30
Valor en Libros / Acción$4.69
Ingresos / Acción$5.10
FCF / Acción$0.35
Rendimientos y Valor Justo
Rendimiento de Ganancias5.40%
Forward Earnings Yield5.56%
Rendimiento por Dividendo0.00%
Número de Graham$5.54
SharesGrow VI$-167.66 (-3210.5%)
Objetivo de Analistas$3.70 (-31.4%)
Valoración Histórica
| Year |
P/E (TTM) |
Ratio PEG |
Ratio P/B |
Ratio P/S |
Rendimiento por Dividendo |
| 2016 |
247.3 |
-1.59 |
1.95 |
1.98 |
- |
| 2017 |
-9.6 |
0.00 |
1.63 |
1.44 |
- |
| 2018 |
-34.0 |
0.48 |
2.01 |
1.54 |
- |
| 2019 |
-244.9 |
2.80 |
1.29 |
1.34 |
- |
| 2020 |
-25.8 |
-0.04 |
0.94 |
1.19 |
- |
| 2021 |
3.6 |
0.01 |
0.83 |
1.06 |
- |
| 2022 |
4.1 |
-0.05 |
0.84 |
0.46 |
0.02% |
| 2023 |
5.5 |
-0.01 |
0.78 |
0.56 |
- |
| 2024 |
15.0 |
-0.33 |
1.06 |
0.91 |
- |
| 2025 |
16.6 |
2.24 |
1.03 |
0.95 |
- |
EPS: Real vs Estimaciones
P/E Ratio & Earnings Yield
Historial de Ganancias por Acción (EPS)
| Year |
EPS (Diluido) |
Ingresos |
Ingreso Neto |
Margen Neto |
| 2016 |
$0.04 |
$245.41M |
$1.97M |
0.8% |
| 2017 |
$-0.76 |
$252.63M |
$-38.13M |
-15.1% |
| 2018 |
$-0.22 |
$244.01M |
$-11.06M |
-4.5% |
| 2019 |
$-0.03 |
$250.55M |
$-1.37M |
-0.5% |
| 2020 |
$-0.22 |
$238.86M |
$-10.99M |
-4.6% |
| 2021 |
$-0.99 |
$250.55M |
$-50.16M |
-20% |
| 2022 |
$-0.15 |
$232.52M |
$-7.5M |
-3.2% |
| 2023 |
$0.48 |
$240.68M |
$24.44M |
10.2% |
| 2024 |
$0.29 |
$245M |
$14.91M |
6.1% |
| 2025 |
$0.29 |
$255.62M |
$14.59M |
5.7% |
Estimaciones de Analistas
| Year |
EPS (Prom.) |
Rango EPS |
Ingresos (Prom.) |
Rango de Ingresos |
Analistas |
| 2026 |
$0.30 |
$0.30 – $0.30 |
$260.93M |
$260.93M – $260.93M |
1 |
| 2027 |
$0.36 |
$0.36 – $0.36 |
$272.59M |
$272.59M – $272.59M |
1 |
