SharesGrow 7-Criteria Score
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Isabella Bank Corporation (ISBA) cotiza a un P/E histórico de 18.5, P/E futuro de 13.6. El rendimiento de ganancias histórico es 5.39%, rendimiento de ganancias futuro 7.36%. PEG 0.49 (Peter Lynch infravalorado ≤1.0). El Número de Graham es $42.52.
Criterios demostrados por esta página:
- VALUE (51/100, Parcial) — señales mixtas — algunas métricas de valoración son favorables mientras otras están ajustadas.
- P/E Futuro 13.6 (inferior al histórico 18.5) — los analistas esperan crecimiento de ganancias, lo que mejoraría la valoración.
- Ratio PEG 0.49 — por debajo de 1,0 sugiere que la acción está infravalorada respecto a su tasa de crecimiento de ganancias (criterio de Peter Lynch).
- Rendimiento de Ganancias Histórico 5.39% — supera los rendimientos típicos de bonos (~4,3%), haciendo la renta variable atractiva frente a la renta fija. El rendimiento futuro mejora a 7.36% a medida que las ganancias se recuperan.
- Objetivo de consenso de analistas $54.00 (+10.4% potencial alcista) — alza moderada esperada.
Puntuación General SharesGrow: 53/100 con 2/7 criterios aprobados.
SharesGrow 7-Criteria Score
~
VALOR
51/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
✗
SALUD
17/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
Resumen de Valoración — ISBA
Múltiplos de Valoración
P/E (TTM)18.5
P/E Futuro13.6
Ratio PEG0.49
PEG Futuro0.33
Ratio P/B1.51
Ratio P/S3.11
EV/EBITDA21.1
Datos por Acción
EPS (TTM)$2.56
EPS Futuro (Est.)$3.60
Valor en Libros / Acción$31.35
Ingresos / Acción$15.18
FCF / Acción$3.16
Rendimientos y Valor Justo
Rendimiento de Ganancias5.39%
Forward Earnings Yield7.36%
Rendimiento por Dividendo2.36%
Número de Graham$42.52
SharesGrow VI$74.57 (+52.5%)
Objetivo de Analistas$54.00 (+10.4%)
Valoración Histórica
| Year |
P/E (TTM) |
Ratio PEG |
Ratio P/B |
Ratio P/S |
Rendimiento por Dividendo |
| 2016 |
15.8 |
-1.71 |
1.16 |
3.50 |
3.51% |
| 2017 |
16.7 |
-3.70 |
1.14 |
3.29 |
3.61% |
| 2018 |
12.7 |
2.38 |
0.91 |
2.45 |
4.60% |
| 2019 |
14.8 |
-2.02 |
0.91 |
2.52 |
4.31% |
| 2020 |
14.3 |
-0.84 |
0.71 |
2.06 |
5.47% |
| 2021 |
9.9 |
0.12 |
0.91 |
2.69 |
4.36% |
| 2022 |
8.0 |
0.42 |
0.95 |
2.32 |
4.56% |
| 2023 |
8.9 |
-0.49 |
0.80 |
1.78 |
5.09% |
| 2024 |
13.9 |
-0.60 |
0.92 |
1.90 |
4.21% |
| 2025 |
19.5 |
0.52 |
1.59 |
3.29 |
2.19% |
EPS: Real vs Estimaciones
P/E Ratio & Earnings Yield
Historial de Ganancias por Acción (EPS)
| Year |
EPS (Diluido) |
Ingresos |
Ingreso Neto |
Margen Neto |
| 2016 |
$1.73 |
$62.17M |
$13.8M |
22.2% |
| 2017 |
$1.65 |
$67.35M |
$13.24M |
19.7% |
| 2018 |
$1.74 |
$72.52M |
$14.02M |
19.3% |
| 2019 |
$1.61 |
$76.34M |
$13.02M |
17.1% |
| 2020 |
$1.34 |
$75.75M |
$10.89M |
14.4% |
| 2021 |
$2.45 |
$71.28M |
$19.5M |
27.4% |
| 2022 |
$2.91 |
$76.55M |
$22.24M |
29% |
| 2023 |
$2.40 |
$90.76M |
$18.17M |
20% |
| 2024 |
$1.86 |
$101.71M |
$13.89M |
13.7% |
| 2025 |
$2.56 |
$112M |
$18.91M |
16.9% |
Estimaciones de Analistas
| Year |
EPS (Prom.) |
Rango EPS |
Ingresos (Prom.) |
Rango de Ingresos |
Analistas |
| 2026 |
$3.60 |
$3.60 – $3.60 |
$92.5M |
$92.5M – $92.5M |
1 |
| 2027 |
$4.00 |
$4.00 – $4.00 |
$100.2M |
$100.2M – $100.2M |
1 |
