SharesGrow 7-Criteria Score
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PennyMac Financial Services, Inc. (PFSI) cotiza a un P/E histórico de 9.4, P/E futuro de 7.5. El rendimiento de ganancias histórico es 10.59%, rendimiento de ganancias futuro 13.40%. PEG 0.16 (Peter Lynch infravalorado ≤1.0). El Número de Graham es $134.03.
Criterios demostrados por esta página:
- VALUE (82/100, Aprobado) — P/E por debajo del promedio del mercado (9.4); PEG ≤ 1,0 — Peter Lynch infravalorado (0.16); el objetivo de analistas implica potencial alcista (+61.9%); el rendimiento de ganancias supera el de los bonos (10.59%).
- P/E Futuro 7.5 (inferior al histórico 9.4) — los analistas esperan crecimiento de ganancias, lo que mejoraría la valoración.
- Ratio PEG 0.16 — por debajo de 1,0 sugiere que la acción está infravalorada respecto a su tasa de crecimiento de ganancias (criterio de Peter Lynch).
- Rendimiento de Ganancias Histórico 10.59% — supera los rendimientos típicos de bonos (~4,3%), haciendo la renta variable atractiva frente a la renta fija. El rendimiento futuro mejora a 13.40% a medida que las ganancias se recuperan.
- Objetivo de consenso de analistas $150.00 (+61.9% potencial alcista) — potencial alcista significativo según los analistas de Wall Street.
Puntuación General SharesGrow: 71/100 con 5/7 criterios aprobados.
SharesGrow 7-Criteria Score
✓
VALOR
82/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
✗
SALUD
0/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
Resumen de Valoración — PFSI
Múltiplos de Valoración
P/E (TTM)9.4
P/E Futuro7.5
Ratio PEG0.16
PEG Futuro0.22
Ratio P/B1.10
Ratio P/S1.17
EV/EBITDA31.7
Datos por Acción
EPS (TTM)$9.64
EPS Futuro (Est.)$12.42
Valor en Libros / Acción$82.86
Ingresos / Acción$78.22
FCF / Acción$-27.48
Rendimientos y Valor Justo
Rendimiento de Ganancias10.59%
Forward Earnings Yield13.40%
Rendimiento por Dividendo1.32%
Número de Graham$134.03
SharesGrow VI$159.48 (+72.1%)
Objetivo de Analistas$150.00 (+61.9%)
Valoración Histórica
| Year |
P/E (TTM) |
Ratio PEG |
Ratio P/B |
Ratio P/S |
Rendimiento por Dividendo |
| 2016 |
5.6 |
0.15 |
1.06 |
0.36 |
- |
| 2017 |
5.4 |
0.12 |
1.15 |
0.50 |
- |
| 2018 |
8.2 |
-0.20 |
0.43 |
0.63 |
1.40% |
| 2019 |
6.8 |
0.07 |
1.29 |
1.58 |
0.36% |
| 2020 |
3.0 |
0.01 |
1.46 |
1.25 |
0.63% |
| 2021 |
4.4 |
-0.16 |
1.30 |
1.25 |
1.19% |
| 2022 |
6.3 |
-0.15 |
0.87 |
1.30 |
1.82% |
| 2023 |
30.5 |
-0.45 |
1.25 |
2.17 |
0.94% |
| 2024 |
16.7 |
0.15 |
1.36 |
3.27 |
1.00% |
| 2025 |
13.6 |
0.23 |
1.58 |
1.56 |
0.92% |
EPS: Real vs Estimaciones
P/E Ratio & Earnings Yield
Historial de Ganancias por Acción (EPS)
| Year |
EPS (Diluido) |
Ingresos |
Ingreso Neto |
Margen Neto |
| 2016 |
$2.94 |
$1.04B |
$66.08M |
6.4% |
| 2017 |
$4.03 |
$1.1B |
$100.76M |
9.2% |
| 2018 |
$2.48 |
$1.13B |
$87.69M |
7.8% |
| 2019 |
$4.89 |
$1.69B |
$392.97M |
23.3% |
| 2020 |
$20.92 |
$5.45B |
$1.65B |
30.2% |
| 2021 |
$14.87 |
$3.98B |
$1B |
25.2% |
| 2022 |
$8.50 |
$1.97B |
$475.51M |
24.2% |
| 2023 |
$2.74 |
$2.04B |
$144.66M |
7.1% |
| 2024 |
$5.84 |
$1.59B |
$311.42M |
19.5% |
| 2025 |
$9.30 |
$4.36B |
$501.08M |
11.5% |
Estimaciones de Analistas
| Year |
EPS (Prom.) |
Rango EPS |
Ingresos (Prom.) |
Rango de Ingresos |
Analistas |
| 2026 |
$12.48 |
$11.81 – $13.15 |
$2.54B |
$2.52B – $2.57B |
3 |
| 2027 |
$15.54 |
$14.91 – $16.17 |
$3.37B |
$2.85B – $3.01B |
3 |
| 2028 |
$17.08 |
$16.11 – $18.05 |
$3.21B |
$3.21B – $3.21B |
2 |
