SharesGrow 7-Criteria Score
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FinWise Bancorp (FINW) のトレーリングPERは 13.6, 予想PER 9.9. トレーリング益回りは 7.35%, 予想益回り 10.13%. PEG 0.63 (Peter Lynch 割安基準 ≤1.0). グレアム数は $20.42.
このページで証明された基準:
- VALUE (81/100, 合格) — PERが市場平均を下回っています (13.6); PEG ≤ 1.0 — Peter Lynch 割安基準 (0.63); アナリスト目標株価が上昇余地を示唆 (+19.2%); 益回りが債券利回りを上回っています (7.35%).
- 予想PER 9.9 (トレーリングから低下 13.6) — アナリストは利益成長を予想しており、バリュエーションの改善が見込まれます。
- PEGレシオ 0.63 — 1.0未満は利益成長率に対して割安であることを示唆します（Peter Lynch基準）。
- トレーリング益回り 7.35% — 一般的な債券利回り（約4.3%）を上回っており、株式が債券に対して魅力的です。 予想利回りは改善して 10.13% 利益回復に伴い。
- アナリストコンセンサス目標株価 $19.50 (+19.2% 上昇余地) — ウォール街のアナリストによると大幅な上昇余地があります。
SharesGrow 総合スコア： 71/100 3/7 項目が合格。
SharesGrow 7-Criteria Score
✓
価値
81/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
~
財務健全
67/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
バリュエーション概要 — FINW
バリュエーション指標
P/E (TTM)13.6
予想 P/E9.9
PEG レシオ0.63
予想 PEG0.21
P/B レシオ1.13
P/S レシオ1.53
EV/EBITDA8.8
1株当たりデータ
EPS (TTM)$1.24
予想 EPS$1.66
1株当たり純資産$14.92
1株当たり売上高$11.64
1株当たり FCF$-115.30
利回り＆適正価値
益利回り7.35%
Forward Earnings Yield10.13%
配当利回り0.00%
グレアム数$20.42
SharesGrow 本質的価値$42.07 (+157.1%)
アナリスト目標株価$19.50 (+19.2%)
バリュエーション推移
| Year |
P/E (TTM) |
PEG レシオ |
P/B レシオ |
P/S レシオ |
配当利回り |
| 2019 |
16.1 |
0.00 |
4.71 |
4.42 |
- |
| 2020 |
9.3 |
0.15 |
2.27 |
2.38 |
- |
| 2021 |
3.8 |
0.02 |
1.04 |
1.47 |
- |
| 2022 |
4.7 |
-0.11 |
0.84 |
1.31 |
- |
| 2023 |
10.2 |
-0.35 |
1.15 |
2.06 |
- |
| 2024 |
15.8 |
-0.55 |
1.16 |
2.07 |
- |
| 2025 |
14.3 |
0.52 |
1.19 |
1.52 |
- |
P/E Ratio & Earnings Yield
1株当たり利益 (EPS) 推移
| Year |
EPS（希薄化後） |
売上高 |
純利益 |
純利益率 |
| 2019 |
$0.79 |
$35.27M |
$9.66M |
27.4% |
| 2020 |
$1.21 |
$43.83M |
$11.2M |
25.5% |
| 2021 |
$3.27 |
$81.09M |
$31.58M |
38.9% |
| 2022 |
$1.87 |
$90.22M |
$25.12M |
27.8% |
| 2023 |
$1.33 |
$86.59M |
$17.46M |
20.2% |
| 2024 |
$0.93 |
$97.46M |
$12.74M |
13.1% |
| 2025 |
$1.13 |
$150.96M |
$16.09M |
10.7% |
アナリスト予想
| Year |
EPS（平均） |
EPS レンジ |
売上高（平均） |
売上高レンジ |
アナリスト数 |
| 2026 |
$1.66 |
$1.61 – $1.71 |
$235.21M |
$192.94M – $277.46M |
3 |
| 2027 |
$2.05 |
$2.00 – $2.10 |
$318.13M |
$239.29M – $396.96M |
3 |
