SharesGrow 7-Criteria Score
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FinWise Bancorp (FINW) 의 후행 P/E는 13.6, 선행 P/E 9.9. 후행 이익수익률은 7.35%, 선행 이익수익률 10.13%. PEG 0.63 (Peter Lynch 저평가 ≤1.0). 그레이엄 넘버는 $20.42.
이 페이지에서 입증된 기준:
- VALUE (81/100, 통과) — P/E가 시장 평균 이하입니다 (13.6); PEG ≤ 1.0 — Peter Lynch 저평가 (0.63); 애널리스트 목표가가 상승 여력을 시사합니다 (+19.2%); 이익수익률이 채권 수익률을 상회합니다 (7.35%).
- 선행 P/E 9.9 (후행 대비 하락 13.6) — 애널리스트들은 이익 성장을 예상하며, 이는 밸류에이션 개선으로 이어질 것입니다.
- PEG 비율 0.63 — 1.0 미만은 이익 성장률 대비 저평가를 시사합니다 (Peter Lynch 기준).
- 후행 이익수익률 7.35% — 일반적인 채권 수익률(~4.3%)을 초과하여 주식이 채권 대비 매력적입니다. 선행 수익률이 개선되어 10.13% 이익 회복에 따라.
- 애널리스트 컨센서스 목표가 $19.50 (+19.2% 상승 여력) — 월스트리트 애널리스트에 따르면 상당한 상승 잠재력이 있습니다.
SharesGrow 종합 점수: 71/100 3/7 개 기준 통과.
SharesGrow 7-Criteria Score
✓
가치
81/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
~
재무건전
67/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
밸류에이션 개요 — FINW
밸류에이션 배수
P/E (TTM)13.6
선행 P/E9.9
PEG 비율0.63
선행 PEG0.21
P/B 비율1.13
P/S 비율1.53
EV/EBITDA8.8
주당 데이터
EPS (TTM)$1.24
선행 EPS (추정)$1.66
주당 장부가치$14.92
주당 매출$11.64
주당 FCF$-115.30
수익률 & 적정가치
이익 수익률7.35%
Forward Earnings Yield10.13%
배당 수익률0.00%
그레이엄 수$20.42
SharesGrow 내재가치$42.07 (+157.1%)
애널리스트 목표가$19.50 (+19.2%)
과거 밸류에이션
| Year |
P/E (TTM) |
PEG 비율 |
P/B 비율 |
P/S 비율 |
배당 수익률 |
| 2019 |
16.1 |
0.00 |
4.71 |
4.42 |
- |
| 2020 |
9.3 |
0.15 |
2.27 |
2.38 |
- |
| 2021 |
3.8 |
0.02 |
1.04 |
1.47 |
- |
| 2022 |
4.7 |
-0.11 |
0.84 |
1.31 |
- |
| 2023 |
10.2 |
-0.35 |
1.15 |
2.06 |
- |
| 2024 |
15.8 |
-0.55 |
1.16 |
2.07 |
- |
| 2025 |
14.3 |
0.52 |
1.19 |
1.52 |
- |
P/E Ratio & Earnings Yield
주당순이익 (EPS) 추이
| Year |
EPS (희석) |
매출 |
순이익 |
순이익률 |
| 2019 |
$0.79 |
$35.27M |
$9.66M |
27.4% |
| 2020 |
$1.21 |
$43.83M |
$11.2M |
25.5% |
| 2021 |
$3.27 |
$81.09M |
$31.58M |
38.9% |
| 2022 |
$1.87 |
$90.22M |
$25.12M |
27.8% |
| 2023 |
$1.33 |
$86.59M |
$17.46M |
20.2% |
| 2024 |
$0.93 |
$97.46M |
$12.74M |
13.1% |
| 2025 |
$1.13 |
$150.96M |
$16.09M |
10.7% |
애널리스트 추정
| Year |
EPS (평균) |
EPS 범위 |
매출 (평균) |
매출 범위 |
애널리스트 수 |
| 2026 |
$1.66 |
$1.61 – $1.71 |
$235.21M |
$192.94M – $277.46M |
3 |
| 2027 |
$2.05 |
$2.00 – $2.10 |
$318.13M |
$239.29M – $396.96M |
3 |
