SharesGrow 7-Criteria Score
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FinWise Bancorp (FINW) 当前追踪市盈率 (P/E) 为 13.6, 前瞻市盈率为 9.9. 追踪盈利收益率为 7.35%, 前瞻盈利收益率 10.13%. PEG 0.63 (Peter Lynch 低估标准 ≤1.0). 格雷厄姆数为 $20.42.
本页证实的标准:
- VALUE (81/100, 通过) — 市盈率低于市场平均水平 (13.6); PEG ≤ 1.0 — Peter Lynch 低估标准 (0.63); 分析师目标价暗示上行空间 (+19.2%); 盈利收益率超过债券收益率 (7.35%).
- 前瞻市盈率 9.9 (低于追踪值 13.6) — 分析师预计盈利将增长，这将改善估值。
- PEG 比率 0.63 — 低于1.0表明股票相对于其盈利增长率被低估（Peter Lynch 标准）。
- 追踪盈利收益率 7.35% — 超过典型债券收益率（约4.3%），使股票相对固定收益更具吸引力。 前瞻收益率改善至 10.13% 随着盈利恢复。
- 分析师共识目标价 $19.50 (+19.2% 上行空间) — 华尔街分析师认为存在显著上行潜力。
SharesGrow 综合评分： 71/100 其中 3/7 项标准通过。
SharesGrow 7-Criteria Score
✓
价值
81/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
~
健康
67/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
估值概览 — FINW
估值倍数
P/E (TTM)13.6
前瞻 P/E9.9
PEG 比率0.63
前瞻 PEG0.21
P/B 比率1.13
P/S 比率1.53
EV/EBITDA8.8
每股数据
EPS (TTM)$1.24
前瞻 EPS（预估）$1.66
每股账面价值$14.92
每股营收$11.64
每股自由现金流$-115.30
收益率与内在价值
盈利收益率7.35%
Forward Earnings Yield10.13%
股息收益率0.00%
格雷厄姆数$20.42
SharesGrow 内在价值$42.07 (+157.1%)
分析师目标价$19.50 (+19.2%)
历史估值
| Year |
P/E (TTM) |
PEG 比率 |
P/B 比率 |
P/S 比率 |
股息收益率 |
| 2019 |
16.1 |
0.00 |
4.71 |
4.42 |
- |
| 2020 |
9.3 |
0.15 |
2.27 |
2.38 |
- |
| 2021 |
3.8 |
0.02 |
1.04 |
1.47 |
- |
| 2022 |
4.7 |
-0.11 |
0.84 |
1.31 |
- |
| 2023 |
10.2 |
-0.35 |
1.15 |
2.06 |
- |
| 2024 |
15.8 |
-0.55 |
1.16 |
2.07 |
- |
| 2025 |
14.3 |
0.52 |
1.19 |
1.52 |
- |
P/E Ratio & Earnings Yield
每股收益 (EPS) 历史
| Year |
EPS（稀释） |
营收 |
净利润 |
净利润率 |
| 2019 |
$0.79 |
$35.27M |
$9.66M |
27.4% |
| 2020 |
$1.21 |
$43.83M |
$11.2M |
25.5% |
| 2021 |
$3.27 |
$81.09M |
$31.58M |
38.9% |
| 2022 |
$1.87 |
$90.22M |
$25.12M |
27.8% |
| 2023 |
$1.33 |
$86.59M |
$17.46M |
20.2% |
| 2024 |
$0.93 |
$97.46M |
$12.74M |
13.1% |
| 2025 |
$1.13 |
$150.96M |
$16.09M |
10.7% |
分析师预期
| Year |
EPS（平均） |
EPS 范围 |
营收（平均） |
营收范围 |
分析师人数 |
| 2026 |
$1.66 |
$1.61 – $1.71 |
$235.21M |
$192.94M – $277.46M |
3 |
| 2027 |
$2.05 |
$2.00 – $2.10 |
$318.13M |
$239.29M – $396.96M |
3 |
