SharesGrow 7-Criteria Score
All 7 criteria scored · valuation-related highlighted on this page
Heritage Commerce Corp (HTBK) cotiza a un P/E histórico de 17.0, P/E futuro de 13.3. El rendimiento de ganancias histórico es 5.90%, rendimiento de ganancias futuro 7.52%. PEG 0.93 (Peter Lynch infravalorado ≤1.0). El Número de Graham es $14.24.
Criterios demostrados por esta página:
- VALUE (51/100, Parcial) — señales mixtas — algunas métricas de valoración son favorables mientras otras están ajustadas.
- P/E Futuro 13.3 (inferior al histórico 17.0) — los analistas esperan crecimiento de ganancias, lo que mejoraría la valoración.
- Ratio PEG 0.93 — por debajo de 1,0 sugiere que la acción está infravalorada respecto a su tasa de crecimiento de ganancias (criterio de Peter Lynch).
- Rendimiento de Ganancias Histórico 5.90% — supera los rendimientos típicos de bonos (~4,3%), haciendo la renta variable atractiva frente a la renta fija. El rendimiento futuro mejora a 7.52% a medida que las ganancias se recuperan.
- Objetivo de consenso de analistas $12.50 (-6% riesgo bajista) — ligero riesgo bajista — el mercado puede estar adelantado a las expectativas de los analistas.
Puntuación General SharesGrow: 54/100 con 2/7 criterios aprobados.
SharesGrow 7-Criteria Score
~
VALOR
51/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
✗
SALUD
33/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
Resumen de Valoración — HTBK
Múltiplos de Valoración
P/E (TTM)17.0
P/E Futuro13.3
Ratio PEG0.93
PEG Futuro0.47
Ratio P/B1.14
Ratio P/S3.06
EV/EBITDA11.7
Datos por Acción
EPS (TTM)$0.78
EPS Futuro (Est.)$1.00
Valor en Libros / Acción$11.56
Ingresos / Acción$4.34
FCF / Acción$1.00
Rendimientos y Valor Justo
Rendimiento de Ganancias5.90%
Forward Earnings Yield7.52%
Rendimiento por Dividendo3.93%
Número de Graham$14.24
SharesGrow VI$21.47 (+61.4%)
Objetivo de Analistas$12.50 (-6%)
Valoración Histórica
| Year |
P/E (TTM) |
Ratio PEG |
Ratio P/B |
Ratio P/S |
Rendimiento por Dividendo |
| 2016 |
17.9 |
0.36 |
1.88 |
4.62 |
2.78% |
| 2017 |
24.5 |
-1.96 |
2.15 |
5.01 |
2.61% |
| 2018 |
13.3 |
0.38 |
1.28 |
3.37 |
3.93% |
| 2019 |
14.8 |
6.29 |
1.04 |
3.92 |
3.79% |
| 2020 |
14.9 |
-0.46 |
0.91 |
3.29 |
5.89% |
| 2021 |
15.1 |
0.44 |
1.20 |
4.41 |
4.36% |
| 2022 |
11.8 |
0.30 |
1.25 |
3.96 |
4.00% |
| 2023 |
9.4 |
-2.58 |
0.90 |
2.49 |
5.24% |
| 2024 |
14.2 |
-0.38 |
0.83 |
2.29 |
5.54% |
| 2025 |
15.4 |
0.85 |
1.04 |
2.77 |
4.33% |
EPS: Real vs Estimaciones
P/E Ratio & Earnings Yield
Historial de Ganancias por Acción (EPS)
| Year |
EPS (Diluido) |
Ingresos |
Ingreso Neto |
Margen Neto |
| 2016 |
$0.72 |
$106.06M |
$27.38M |
25.8% |
| 2017 |
$0.62 |
$116.52M |
$23.95M |
20.6% |
| 2018 |
$0.84 |
$139.42M |
$35.33M |
25.3% |
| 2019 |
$0.84 |
$152.9M |
$40.46M |
26.5% |
| 2020 |
$0.59 |
$160.39M |
$35.3M |
22% |
| 2021 |
$0.79 |
$162.94M |
$47.7M |
29.3% |
| 2022 |
$1.09 |
$198.94M |
$66.56M |
33.5% |
| 2023 |
$1.05 |
$243.3M |
$64.44M |
26.5% |
| 2024 |
$0.66 |
$251.45M |
$40.53M |
16.1% |
| 2025 |
$0.78 |
$266.14M |
$47.83M |
18% |
Estimaciones de Analistas
| Year |
EPS (Prom.) |
Rango EPS |
Ingresos (Prom.) |
Rango de Ingresos |
Analistas |
| 2026 |
$1.00 |
$0.95 – $1.04 |
$214.57M |
$214.27M – $214.88M |
2 |
| 2027 |
$1.07 |
$1.01 – $1.13 |
$226.91M |
$223.79M – $230.04M |
3 |
