SharesGrow 7-Criteria Score
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Northpointe Bancshares, Inc. (NPB) cotiza a un P/E histórico de 3.3, P/E futuro de 6.9. El rendimiento de ganancias histórico es 30.25%, rendimiento de ganancias futuro 14.60%. PEG 0.01 (Peter Lynch infravalorado ≤1.0). El Número de Graham es $68.66.
Criterios demostrados por esta página:
- VALUE (78/100, Aprobado) — P/E por debajo del promedio del mercado (3.3); PEG ≤ 1,0 — Peter Lynch infravalorado (0.01); el rendimiento de ganancias supera el de los bonos (30.25%).
- Ratio PEG 0.01 — por debajo de 1,0 sugiere que la acción está infravalorada respecto a su tasa de crecimiento de ganancias (criterio de Peter Lynch).
- Rendimiento de Ganancias Histórico 30.25% — supera los rendimientos típicos de bonos (~4,3%), haciendo la renta variable atractiva frente a la renta fija.
- Objetivo de consenso de analistas $13.50 (-28.2% riesgo bajista) — los analistas ven un riesgo bajista significativo al nivel de precio actual.
Puntuación General SharesGrow: 66/100 con 5/7 criterios aprobados.
SharesGrow 7-Criteria Score
✓
VALOR
78/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
✗
SALUD
17/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
Resumen de Valoración — NPB
Múltiplos de Valoración
P/E (TTM)3.3
P/E Futuro6.9
Ratio PEG0.01
PEG Futuro0.70
Ratio P/B0.48
Ratio P/S0.58
EV/EBITDA11.7
Datos por Acción
EPS (TTM)$5.54
EPS Futuro (Est.)$2.75
Valor en Libros / Acción$37.81
Ingresos / Acción$31.31
FCF / Acción$2.76
Rendimientos y Valor Justo
Rendimiento de Ganancias30.25%
Forward Earnings Yield14.60%
Rendimiento por Dividendo0.55%
Número de Graham$68.66
SharesGrow VI$59.60 (+216.9%)
Objetivo de Analistas$13.50 (-28.2%)
Valoración Histórica
| Year |
P/E (TTM) |
Ratio PEG |
Ratio P/B |
Ratio P/S |
Rendimiento por Dividendo |
| 2020 |
33.3 |
0.00 |
0.43 |
10.17 |
- |
| 2021 |
-8.3 |
0.05 |
0.67 |
220.83 |
- |
| 2022 |
9.3 |
-0.06 |
0.07 |
0.67 |
8.05% |
| 2023 |
6.4 |
0.09 |
0.13 |
0.60 |
5.65% |
| 2024 |
3.9 |
0.04 |
0.15 |
0.55 |
5.35% |
| 2025 |
2.9 |
0.05 |
0.43 |
0.52 |
1.32% |
EPS: Real vs Estimaciones
P/E Ratio & Earnings Yield
Historial de Ganancias por Acción (EPS)
| Year |
EPS (Diluido) |
Ingresos |
Ingreso Neto |
Margen Neto |
| 2020 |
$2.44 |
$36.17M |
$11.04M |
30.5% |
| 2021 |
$-1.74 |
$2.17M |
$-57.44M |
-2648.7% |
| 2022 |
$0.40 |
$324.24M |
$23.24M |
7.2% |
| 2023 |
$0.70 |
$362.45M |
$33.76M |
9.3% |
| 2024 |
$1.37 |
$390.46M |
$55.16M |
14.1% |
| 2025 |
$4.85 |
$471.18M |
$83.41M |
17.7% |
Estimaciones de Analistas
| Year |
EPS (Prom.) |
Rango EPS |
Ingresos (Prom.) |
Rango de Ingresos |
Analistas |
| 2026 |
$2.75 |
$2.73 – $2.76 |
$270.9M |
$270.52M – $271.29M |
2 |
| 2027 |
$3.02 |
$2.94 – $3.08 |
$291.23M |
$287.61M – $294.84M |
2 |
