SharesGrow 7-Criteria Score
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Axos Financial, Inc. (AX) 의 후행 P/E는 11.5, 선행 P/E 10.8. 후행 이익수익률은 8.72%, 선행 이익수익률 9.30%. PEG 0.61 (Peter Lynch 저평가 ≤1.0). 그레이엄 넘버는 $96.49.
이 페이지에서 입증된 기준:
- VALUE (80/100, 통과) — P/E가 시장 평균 이하입니다 (11.5); PEG ≤ 1.0 — Peter Lynch 저평가 (0.61); 애널리스트 목표가가 상승 여력을 시사합니다 (+18.1%); 이익수익률이 채권 수익률을 상회합니다 (8.72%).
- 선행 P/E 10.8 (후행 대비 하락 11.5) — 애널리스트들은 이익 성장을 예상하며, 이는 밸류에이션 개선으로 이어질 것입니다.
- PEG 비율 0.61 — 1.0 미만은 이익 성장률 대비 저평가를 시사합니다 (Peter Lynch 기준).
- 후행 이익수익률 8.72% — 일반적인 채권 수익률(~4.3%)을 초과하여 주식이 채권 대비 매력적입니다. 선행 수익률이 개선되어 9.30% 이익 회복에 따라.
- 애널리스트 컨센서스 목표가 $111.00 (+18.1% 상승 여력) — 월스트리트 애널리스트에 따르면 상당한 상승 잠재력이 있습니다.
SharesGrow 종합 점수: 74/100 4/7 개 기준 통과.
SharesGrow 7-Criteria Score
✓
가치
80/100
Price-to-Earnings & upside
Proven by this page
✗
재무건전
33/100
Debt-to-Equity & liquidity
→ Health
밸류에이션 개요 — AX
밸류에이션 배수
P/E (TTM)11.5
선행 P/E10.8
PEG 비율0.61
선행 PEG0.61
P/B 비율1.79
P/S 비율2.61
EV/EBITDA7.9
주당 데이터
EPS (TTM)$8.03
선행 EPS (추정)$8.74
주당 장부가치$51.53
주당 매출$35.14
주당 FCF$7.41
수익률 & 적정가치
이익 수익률8.72%
Forward Earnings Yield9.30%
배당 수익률0.00%
그레이엄 수$96.49
SharesGrow 내재가치$124.77 (+32.8%)
애널리스트 목표가$111.00 (+18.1%)
과거 밸류에이션
| Year |
P/E (TTM) |
PEG 비율 |
P/B 비율 |
P/S 비율 |
배당 수익률 |
| 2016 |
9.5 |
0.26 |
1.66 |
2.96 |
0.03% |
| 2017 |
11.4 |
0.96 |
1.84 |
3.38 |
0.02% |
| 2018 |
17.3 |
1.23 |
2.75 |
4.83 |
0.01% |
| 2019 |
10.8 |
1.70 |
1.56 |
2.59 |
0.01% |
| 2020 |
7.3 |
0.37 |
1.09 |
1.87 |
0.03% |
| 2021 |
12.7 |
0.61 |
1.96 |
3.86 |
0.00% |
| 2022 |
8.9 |
0.81 |
1.30 |
2.82 |
- |
| 2023 |
7.7 |
0.28 |
1.23 |
1.86 |
- |
| 2024 |
7.3 |
0.14 |
1.44 |
1.87 |
- |
| 2025 |
10.0 |
-3.72 |
1.61 |
2.24 |
- |
P/E Ratio & Earnings Yield
주당순이익 (EPS) 추이
| Year |
EPS (희석) |
매출 |
순이익 |
순이익률 |
| 2016 |
$1.85 |
$384.05M |
$119.29M |
31.1% |
| 2017 |
$2.07 |
$455.42M |
$134.74M |
29.6% |
| 2018 |
$2.38 |
$546.02M |
$152.41M |
27.9% |
| 2019 |
$2.49 |
$644.82M |
$155.13M |
24.1% |
| 2020 |
$2.98 |
$717.62M |
$183.44M |
25.6% |
| 2021 |
$3.56 |
$711.97M |
$215.71M |
30.3% |
| 2022 |
$3.97 |
$757.91M |
$240.72M |
31.8% |
| 2023 |
$5.07 |
$1.26B |
$307.17M |
24.3% |
| 2024 |
$7.66 |
$1.77B |
$450.01M |
25.5% |
| 2025 |
$7.43 |
$1.93B |
$432.91M |
22.4% |
애널리스트 추정
| Year |
EPS (평균) |
EPS 범위 |
매출 (평균) |
매출 범위 |
애널리스트 수 |
| 2026 |
$8.54 |
$8.45 – $8.74 |
$1.46B |
$1.44B – $1.48B |
3 |
| 2027 |
$9.84 |
$9.14 – $10.54 |
$1.62B |
$1.6B – $1.64B |
4 |
